500271 Fair Value & Analyse
Finanzwesen · IN · Marktkap. 153 Mrd. ₹ (≈ 1,4 Mrd. €) · ISIN INE180A01020
Was ist 500271 wirklich wert?
Solides Unternehmen, aber der Kurs liegt 240 % über unserem Fair Value von 453,95 ₹.
Stärken
Risiken
Fair Value Stand: 29.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 7 Tagen aktualisiert
Fair Value am 29.08.2026 aktualisiert, angepasst von 442,79 ₹ auf 453,95 ₹ (+2,5 %) seit 13.08.2026. Aktienkurs +3,1 % im letzten Monat.
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Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (567,44 ₹). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (52/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 608,30 ₹ – 1.870 ₹ · Fair‑Value‑Band 340,46 ₹ – 567,44 ₹ · der Kurs von 1.545 ₹ notiert über dem Fair Value von 453,95 ₹. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.08.2026.
Analyse
500271 (500271) notiert aktuell bei 1.545 ₹, während unser modellbasierter Fair Value bei 453,95 ₹ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 240,3 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 52/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 442,73 ₹ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 1.545 ₹. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 321,44 ₹, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 105,7 (Stand 02.08.2026). Fundamentaldaten Stand 29.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 340,46 ₹ (Bear Case) bis 567,44 ₹ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 1.545 ₹ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 18 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 10 % über dem 52-Wochen-Tief. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 47 % Fair-Value-Potenzial, 500271 ist mit −71 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 12 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 5,37 ₹ je Aktie einbehalten, das entspricht 1,2 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (442,73 ₹) gegenüber Dividendendiskontierung (321,44 ₹). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 29.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 46 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 42
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von 500271 entwickelte sich von 312 Mrd. ₹ (FY2021) auf 478 Mrd. ₹ (FY2025), rund +11,3 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 3,3 Mrd. ₹ (−6,3 %/Jahr seit FY2021).
500271 ist 240 % überbewertet. Mit Ping An Insurance (Group) Company vergleichen →
Vergleichsgruppe
Financials · 3319 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Sektor dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median. (Die Branche „Insurance“ war zu klein, daher wird der breitere Sektor verwendet.)
Bewertungsmultiples vs Financials-Median · niedriger = günstiger
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 29.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Ping An Insurance (Group) Company 82318 | 48,18 HK$ | 61,00 HK$ | +27 % |
| American Financial Group AFGE | 16,12 $ | 13,69 $ | −15 % |
| 540755 540755 | 348,25 ₹ | 696,50 ₹ | +100 % |
| NRCP NRCP | 1,25 PHP | 2,50 PHP | +100 % |
| AIA Group 81299 | 62,10 HK$ | 6,45 HK$ | −90 % |
| Federal Home Loan Mortgage Corporation FMCKK | 13,00 $ | 26,00 $ | +100 % |
| CGABL CGABL | 16,15 $ | 10,52 $ | −35 % |
| AIZN AIZN | 18,44 $ | 22,31 $ | +21 % |
| Reinsurance Group RZB | 25,34 $ | 43,96 $ | +73 % |
| MGRB MGRB | 16,13 $ | 23,73 $ | +47 % |
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Häufige Fragen
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Was ist der Fair Value von 500271?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 500271?
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