NIB Holdings Ltd (NHF) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · AU · Marktkap. 3,5 Mrd. A$ (≈ 2,2 Mrd. €) · ISIN AU000000NHF0
Was ist NIB Holdings Ltd wirklich wert?
Solides Unternehmen, aber der Kurs liegt 88 % über unserem Fair Value von 3,56 A$.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 22.08.2026
Aus 4 Bewertungsmodellen · vor 14 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −10,9 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (4,45 A$). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (60/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 22.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 5,06 A$ – 7,83 A$ · Fair‑Value‑Band 2,67 A$ – 4,45 A$ · der Kurs von 6,68 A$ notiert über dem Fair Value von 3,56 A$. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 22.08.2026.
Analyse
NIB Holdings Ltd (NHF) notiert aktuell bei 6,68 A$, während unser modellbasierter Fair Value bei 3,56 A$ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 87,7 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 60/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 3,41 A$ je Aktie; damit liegen 0 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 6,68 A$. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 1,52 A$, und 4 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte NIB Holdings Ltd einen Umsatz von 3,7 Mrd. A$ bei einer Nettomarge von 5,4 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 5,7 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 17,9 %. Die Nettoverschuldung beträgt 81,4 Mio. A$. Fundamentaldaten Stand 22.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 2,67 A$ (Bear Case) bis 4,45 A$ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 6,68 A$ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 16 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 15 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 27 % Fair-Value-Potenzial, NHF ist mit −47 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 12 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,1100 A$ je Aktie einbehalten, das entspricht 3,1 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 4 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (3,41 A$) gegenüber Substanzwert (1,52 A$). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (64).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 22.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 60 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 56
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
NIB Holdings Limited beschäftigt sich zusammen mit seinen Tochtergesellschaften mit dem Abschluss und Vertrieb privater Kranken-, Lebens- und Wohnversicherungen für Einwohner, internationale Studierende und Besucher in Australien und Neuseeland.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
NIB Holdings Limited beschäftigt sich zusammen mit seinen Tochtergesellschaften mit dem Abschluss und Vertrieb privater Kranken-, Lebens- und Wohnversicherungen für Einwohner, internationale Studierende und Besucher in Australien und Neuseeland. Das Unternehmen ist in sechs Segmenten tätig: Krankenversicherung für australische Einwohner, internationale (Inbound-)Krankenversicherung, neuseeländische Versicherung, nib Travel, nib Thrive und nib Health Services. Darüber hinaus ist sie im Verkauf und Vertrieb von Reise- und Berufsunfähigkeitsversicherungsprodukten tätig; und Bereitstellung von Gesundheitsmanagementprogrammen. Darüber hinaus stellt es eine digitale Marktplatzplattform im Rahmen des nationalen Invaliditätsversicherungssystems (NDIS) bereit. Das Unternehmen wurde 1952 gegründet und hat seinen Sitz in Newcastle, Australien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von NIB Holdings Ltd entwickelte sich von 2,6 Mrd. A$ (FY2021) auf 3,6 Mrd. A$ (FY2025), rund +8,4 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 200 Mio. A$ (+5,6 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +8,0 % · Rückkäufe/Verwässerung −0,4 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
NHF ist 88 % überbewertet. Mit Fidelity National Financial, Inc vergleichen →
Vergleichsgruppe
Insurance - Specialty · 29 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Specialty-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Insider-Aktivität: 40/100
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance - Specialty-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 22.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Fidelity National Financial, Inc FNF | 46,45 $ | 29,08 $ | −37 % |
| AXIS Capital Holdings AXS | 99,80 $ | 139,49 $ | +40 % |
| First American Financial Corporation FAF | 73,59 $ | 64,26 $ | −13 % |
| Enact Holdings ACT | 49,07 $ | 58,14 $ | +18 % |
| MGIC Investment Corporation MTG | 31,29 $ | 39,71 $ | +27 % |
| Essent Group ESNT | 69,27 $ | 91,14 $ | +32 % |
| Radian Group RDN | 35,80 $ | 53,56 $ | +50 % |
| Protector Forsikring ASA PROT | 480,40 kr | 273,28 kr | −43 % |
| Assured Guaranty Ltd AGO | 74,46 $ | 148,92 $ | +100 % |
| NMI Holdings NMIH | 44,80 $ | 56,53 $ | +26 % |
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Häufige Fragen
Ist NIB Holdings Ltd (NHF) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von NHF?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von NHF?
Wie hoch ist der Umsatz von NIB Holdings Ltd (NHF)?
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