Assured Guaranty Ltd (AGO) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 3,7 Mrd. $ · ISIN BMG0585R1060
Was ist Assured Guaranty Ltd wirklich wert?
Assured Guaranty Ltd
AGO · US
Solides Unternehmen, der Kurs liegt aktuell 49 % unter unserem Fair Value von 148,92 $.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 03.09.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 2 Tagen aktualisiert
Fair Value am 03.09.2026 aktualisiert, angepasst von 151,82 $ auf 148,92 $ (−1,9 %) seit 27.08.2026. Aktienkurs −8,5 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
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Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (111,69 $). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
- Solide Qualität (67/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 03.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 41,31 $ – 93,09 $ · Fair‑Value‑Band 111,69 $ – 186,15 $ · der Kurs von 75,82 $ notiert unter dem Fair Value von 148,92 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 03.09.2026.
Analyse
Assured Guaranty Ltd (AGO) notiert aktuell bei 75,82 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 148,92 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 49,1 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 67/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 147,67 $ je Aktie; damit liegen 4 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 75,82 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 19,77 $, und 2 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Assured Guaranty Ltd einen Umsatz von 814 Mio. $ bei einer Nettomarge von 51,0 %. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 6,2 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 7,9 %. Die Nettoverschuldung beträgt 1,3 Mrd. $. Fundamentaldaten Stand 03.09.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 111,69 $ (Bear Case) bis 186,15 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 75,82 $ liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 17 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 4 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 26 % Fair-Value-Potenzial, AGO ist mit 96 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 4,96 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 3,3 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (147,67 $) gegenüber Dividendendiskontierung (19,77 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (74).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 03.09.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 64 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 46
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Assured Guaranty Ltd. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Kreditschutzprodukte für öffentliche Finanzen und strukturierte Finanzmärkte in den Vereinigten Staaten und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Versicherungen und Vermögensverwaltung tätig.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Assured Guaranty Ltd. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Kreditschutzprodukte für öffentliche Finanzen und strukturierte Finanzmärkte in den Vereinigten Staaten und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Versicherungen und Vermögensverwaltung tätig. Das Unternehmen bietet eine Finanzgarantieversicherung an, die Inhaber von Schuldtiteln und anderen Geldverbindlichkeiten vor Zahlungsausfällen schützt. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Spezialversicherungen und Rückversicherungen für Transaktionen an, deren Risikoprofile denen seiner in Form von Finanzgarantien gezeichneten strukturierten Finanzierungen ähneln, und bietet Kreditschutz durch Rückversicherung. Darüber hinaus versichert und rückversichert das Unternehmen verschiedene öffentliche Finanzverbindlichkeiten der USA, wie z. B. allgemeine Obligationen, steuerbesicherte Anleihen, kommunale Versorgungsunternehmen, Transport, Gesundheitswesen, Hochschulbildung, Infrastruktur, Einnahmen aus dem Wohnungsbau, Versorgungsunternehmen im Besitz von Investoren, erneuerbare Energien und andere öffentliche Finanzanleihen. Darüber hinaus befasste es sich mit der Versicherung und Rückversicherung nicht-amerikanischer öffentlicher Finanzverbindlichkeiten, darunter regulierte Versorgungsunternehmen, Infrastrukturfinanzierung, staatliche und unterstaatliche Anleihen, Anleihen für erneuerbare Energien und gebündelte Infrastrukturverbindlichkeiten. und die US-amerikanischen und nicht US-amerikanischen strukturierten Finanzverbindlichkeiten, einschließlich hypothekenbesicherter Wertpapiere für Wohnimmobilien, Lebensversicherungstransaktionen, gepoolter Unternehmensanleihen und Finanzprodukte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Spezialgeschäfte wie diversifizierte Immobilien, Finanzierung und Verbriefung von Versicherungsreserven, gepoolte Unternehmensobligationen und Transaktionen zur Flugzeugrestwertversicherung (RVI) an; und Vermögensverwaltungsdienstleistungen, einschließlich Anlageberatungsdienstleistungen.Das Unternehmen vermarktet seine Finanzgarantieversicherung direkt an Emittenten und Zeichner öffentlicher und strukturierter Finanztitel sowie an Anleger. Assured Guaranty Ltd. wurde 2003 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Hamilton, Bermuda.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Assured Guaranty Ltd entwickelte sich von 698 Mio. $ (FY2021) auf 788 Mio. $ (FY2025), rund +3,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 503 Mio. $ (+6,6 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt −5,8 % · Rückkäufe/Verwässerung +12,1 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
AGO beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- AM Best Affirms Credit Ratings of Assured Guaranty Re Overseas Ltd.
- The Numbers Behind Assured Guaranty’s (AGO) Record-Setting Quarter
- 5 Revealing Analyst Questions From Assured Guaranty’s Q2 Earnings Call
- Assured Guaranty Guarantees €200 Million of Debt as part of the Refinancing of France’s A28 Toll Road
Vergleichsgruppe
Insurance - Specialty · 29 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Specialty-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Insider-Aktivität: 42/100
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance - Specialty-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 03.09.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Fidelity National Financial, Inc FNF | 46,45 $ | 29,08 $ | −37 % |
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| Essent Group ESNT | 69,27 $ | 91,14 $ | +32 % |
| Radian Group RDN | 35,80 $ | 53,56 $ | +50 % |
| Protector Forsikring ASA PROT | 480,40 kr | 273,28 kr | −43 % |
| NMI Holdings NMIH | 44,80 $ | 56,53 $ | +26 % |
| nib holdings limited, NHF | 7,40 A$ | 3,56 A$ | −52 % |
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Häufige Fragen
Ist Assured Guaranty Ltd (AGO) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von AGO?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von AGO?
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