MGIC Investment Corp (MTG) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 6,2 Mrd. $ · ISIN US5528481030
Was ist MGIC Investment Corp wirklich wert?
MGIC Investment Corp
MTG · US
Starkes Unternehmen, der Kurs liegt aktuell 21 % unter unserem Fair Value von 39,71 $.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 27.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 8 Tagen aktualisiert
Aktienkurs +1,7 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Die seltenere Kombination: hohe Qualität (75/100) UND unter dem Fair Value. Das verdient einen genaueren Blick, nicht sofort ein Urteil.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 10,37 $ – 31,47 $ · Fair‑Value‑Band 29,78 $ – 49,63 $ · der Kurs von 31,47 $ notiert unter dem Fair Value von 39,71 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.08.2026.
Analyse
MGIC Investment Corp (MTG) notiert aktuell bei 31,47 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 39,71 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 20,7 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 75/100 (hohe Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 34,08 $ je Aktie; damit liegen 2 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 31,47 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 6,20 $, und 4 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte MGIC Investment Corp einen Umsatz von 1,2 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 59,6 %. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 3,0 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 14,1 %. Die Nettoverschuldung beträgt 271 Mio. $. Fundamentaldaten Stand 27.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 29,78 $ (Bear Case) bis 49,63 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 31,47 $ liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 30 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 26 % Fair-Value-Potenzial, MTG ist mit 26 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 1,75 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 4,4 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (34,08 $) gegenüber Dividendendiskontierung (6,20 $). Höchste Evidenz: Gordon-Wachstumsmodell (69).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 27.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 71 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 72
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
MGIC Investment Corporation bietet über ihre Tochtergesellschaften private Hypothekenversicherungen, andere Lösungen für das Risikomanagement von Hypothekenkrediten und Nebendienstleistungen in den Vereinigten Staaten, im District of Columbia, Puerto Rico und Guam an.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
MGIC Investment Corporation bietet über ihre Tochtergesellschaften private Hypothekenversicherungen, andere Lösungen für das Risikomanagement von Hypothekenkrediten und Nebendienstleistungen in den Vereinigten Staaten, im District of Columbia, Puerto Rico und Guam an. Das Unternehmen bietet eine Erstversicherung an, die Hypothekenausfallschutz für einzelne Kredite bietet und unbezahlte Darlehensbeträge, ausstehende Zinsen und verschiedene Kosten im Zusammenhang mit dem Ausfall und der anschließenden Zwangsvollstreckung der Hypothek oder dem Verkauf der zugrunde liegenden Immobilie abdeckt. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vertragsabschlussdienstleistungen sowie Rückversicherungsdienstleistungen an. Das Unternehmen betreut Kreditgeber von Wohnimmobiliendarlehen, darunter Sparkassen, Geschäftsbanken, Hypothekenmakler, Kreditgenossenschaften, Hypothekenbanken und andere Kreditgeber. Das Unternehmen wurde 1957 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Milwaukee, Wisconsin.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von MGIC Investment Corp entwickelte sich von 1,2 Mrd. $ (FY2021) auf 1,2 Mrd. $ (FY2025), rund +0,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 738 Mio. $ (+3,8 %/Jahr seit FY2021).
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Vergleichsgruppe
Insurance - Specialty · 29 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Specialty-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Insider-Aktivität: 44/100
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance - Specialty-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 27.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Fidelity National Financial, Inc FNF | 46,45 $ | 29,08 $ | −37 % |
| AXIS Capital Holdings AXS | 99,80 $ | 139,49 $ | +40 % |
| First American Financial Corporation FAF | 73,59 $ | 64,26 $ | −13 % |
| Enact Holdings ACT | 49,07 $ | 58,14 $ | +18 % |
| Essent Group ESNT | 69,27 $ | 91,14 $ | +32 % |
| Radian Group RDN | 35,80 $ | 53,56 $ | +50 % |
| Protector Forsikring ASA PROT | 480,40 kr | 273,28 kr | −43 % |
| Assured Guaranty Ltd AGO | 74,46 $ | 148,92 $ | +100 % |
| NMI Holdings NMIH | 44,80 $ | 56,53 $ | +26 % |
| nib holdings limited, NHF | 7,40 A$ | 3,56 A$ | −52 % |
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Häufige Fragen
Ist MGIC Investment Corp (MTG) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von MTG?
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