Essent Group Ltd (ESNT) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 6,1 Mrd. $ · ISIN BMG3198U1027
Was ist Essent Group Ltd wirklich wert?
Essent Group Ltd
ESNT · US
Solides Unternehmen, der Kurs liegt aktuell 24 % unter unserem Fair Value von 91,14 $.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 29.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 7 Tagen aktualisiert
Aktienkurs +4,4 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Die seltenere Kombination: hohe Qualität (71/100) UND unter dem Fair Value. Das verdient einen genaueren Blick, nicht sofort ein Urteil.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 32,04 $ – 69,63 $ · Fair‑Value‑Band 68,35 $ – 113,92 $ · der Kurs von 69,63 $ notiert unter dem Fair Value von 91,14 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.08.2026.
Analyse
Essent Group Ltd (ESNT) notiert aktuell bei 69,63 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 91,14 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 23,6 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 71/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 87,46 $ je Aktie; damit liegen 2 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 69,63 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 20,03 $, und 4 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Essent Group Ltd einen Umsatz von 1,3 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 53,6 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 5,8 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12,1 %. Die Nettoverschuldung beträgt 372 Mio. $. Fundamentaldaten Stand 29.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 68,35 $ (Bear Case) bis 113,92 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 69,63 $ liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 29 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 26 % Fair-Value-Potenzial, ESNT ist mit 31 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 3,91 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 4,3 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (87,46 $) gegenüber Dividendendiskontierung (20,03 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (71).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 29.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 68 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 70
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Essent Group Ltd. bietet über seine Tochtergesellschaften private Hypothekenversicherungen und -rückversicherungen sowie Titelversicherungs- und Abwicklungsdienstleistungen für Hypothekengeber, Kreditnehmer und Investoren in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Hypothekenversicherung und Rückversicherung.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Essent Group Ltd. bietet über seine Tochtergesellschaften private Hypothekenversicherungen und -rückversicherungen sowie Titelversicherungs- und Abwicklungsdienstleistungen für Hypothekengeber, Kreditnehmer und Investoren in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Hypothekenversicherung und Rückversicherung. Zu den Hypothekenversicherungsprodukten des Unternehmens gehören Primär-, Pool- und Master-Versicherungen. Es bietet auch Wartungs- und Entwicklungsdienste für Informationstechnologie an. Kundendienstbezogene Dienstleistungen; Underwriting-Beratung für Drittrückversicherer; und Vertragsabschlussdienstleistungen sowie Produkte für das Kreditrisikomanagement. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Titelversicherungs- und Abwicklungsdienstleistungen an; und Zeichnungsdienstleistungen für Titelversicherungen. Es bedient die Kreditgeber von Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien, beispielsweise regulierte Einlageninstitute, Hypothekenbanken, Kreditgenossenschaften und andere Kreditgeber. Essent Group Ltd. wurde 2008 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Hamilton, Bermuda.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Essent Group Ltd entwickelte sich von 1,0 Mrd. $ (FY2021) auf 1,3 Mrd. $ (FY2025), rund +5,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 690 Mio. $ (+0,3 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +14,9 % · Rückkäufe/Verwässerung −1,7 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
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Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Essent Group Ltd's Dividend Analysis
- ESNT vs. CINF: Which Stock Is the Better Value Option?
- Essent Group (ESNT) Upgraded to Buy: What Does It Mean for the Stock?
Vergleichsgruppe
Insurance - Specialty · 29 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Specialty-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Insider-Aktivität: 46/100
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance - Specialty-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 29.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Fidelity National Financial, Inc FNF | 46,45 $ | 29,08 $ | −37 % |
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| First American Financial Corporation FAF | 73,59 $ | 64,26 $ | −13 % |
| Enact Holdings ACT | 49,07 $ | 58,14 $ | +18 % |
| MGIC Investment Corporation MTG | 31,29 $ | 39,71 $ | +27 % |
| Radian Group RDN | 35,80 $ | 53,56 $ | +50 % |
| Protector Forsikring ASA PROT | 480,40 kr | 273,28 kr | −43 % |
| Assured Guaranty Ltd AGO | 74,46 $ | 148,92 $ | +100 % |
| NMI Holdings NMIH | 44,80 $ | 56,53 $ | +26 % |
| nib holdings limited, NHF | 7,40 A$ | 3,56 A$ | −52 % |
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Häufige Fragen
Ist Essent Group Ltd (ESNT) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von ESNT?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von ESNT?
Wie hoch ist der Umsatz von Essent Group Ltd (ESNT)?
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