Guidewire Software Inc (GWRE) Fair Value & Analyse

Technologie · US · Marktkap. 11,3 Mrd. $ · ISIN US40171V1008

Was ist Guidewire Software Inc wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Worauf es jetzt ankommt

• Ein hochwertiges Geschäft (Qualität 70/100), aber der Markt bezahlt es deutlich über dem Fair Value. Qualität zum vollen Preis, mit wenig Sicherheitsmarge.
• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (17,32 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 52,65 $ – 261,88 $ · Fair‑Value‑Band 13,29 $ – 17,32 $ · der Kurs von 202,86 $ notiert über dem Fair Value von 13,82 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.08.2026.

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Analyse

Guidewire Software Inc (GWRE) notiert aktuell bei 202,86 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 13,82 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 1.368,4 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 70/100 (solide Qualität), Sektor Technologie. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe DCF-Modelle mit im Mittel 36,96 $ je Aktie; damit liegen 0 der 24 gerechneten Modelle über dem Kurs von 202,86 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Ökonomischer Gewinn mit 5,23 $, und 24 der 24 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist niedrig.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Guidewire Software Inc einen Umsatz von 1,4 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 11,3 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 26,9 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11,9 %. Die Nettoverschuldung beträgt 16,6 Mio. $. Fundamentaldaten Stand 30.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 13,29 $ (Bear Case) bis 17,32 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 202,86 $ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Der zuletzt ausgewiesene Gewinn liegt deutlich unter dem, was Analysten erwarten (Gewinne im Umbruch, etwa nach Sonderabschreibungen oder einem Ergebnisknick); ob die Aktie günstig oder teuer ist, hängt hier stark davon ab, ob die erwartete Gewinnerholung eintritt. Der faire Wert ist entsprechend mit Vorsicht zu lesen. Die Aktie notiert rund 26 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 76 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Technologie notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, GWRE ist mit −93 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 12 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 1,86 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 13,5 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: DCF-Modelle (36,96 $) gegenüber Ökonomischer Gewinn (5,23 $). Höchste Evidenz: FCF-DCF (77).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Guidewire Software, Inc. bietet eine Plattform für Schaden- und Unfallversicherer weltweit. Es bietet Guidewire InsuranceSuite, wie z. B. PolicyCenter-, ClaimCenter- und BillingCenter-Anwendungen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Guidewire Software, Inc. bietet eine Plattform für Schaden- und Unfallversicherer weltweit. Es bietet Guidewire InsuranceSuite, wie z. B. PolicyCenter-, ClaimCenter- und BillingCenter-Anwendungen. Das Unternehmen bietet außerdem Guidewire InsuranceNow an, eine cloudbasierte Anwendung, die Policenverwaltung, Schadensmanagement und Abrechnungsfunktionen sowie vorintegrierte Dokumentenerstellung, Analyse und andere Funktionen bietet. Darüber hinaus bietet es Guidewire Rating Management zur Verwaltung der Preisgestaltung von Versicherungsprodukten; Guidewire Reinsurance Management nutzt regelbasierte Logik zur Umsetzung der Rückversicherungsstrategie durch Underwriting- und Schadenprozesse; Guidewire Client Data Management, das Schaden- und Unfallversicherern dabei hilft, Kundeninformationen optimal zu nutzen; Guidewire Advanced Product Designer, eine cloudnative Anwendung für das Design und die Verwaltung von Versicherungsprodukten; Guidewire Product Content Management bietet Softwaretools und standardbasierte Branchenvorlagen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Guidewire Digital Engagement Applications an, die es Versicherern ermöglichen, digitale Erlebnisse bereitzustellen; Guidewire Predict, eine P&C-spezifische Plattform für maschinelles Lernen; Guidewire HazardHub, der es Versicherern ermöglicht, Sachrisiken zu verstehen, zu bewerten, zu bewerten und zu verwalten; Guidewire Canvas, Guidewire Compare, Guidewire Industry Intel, Guidewire Data Studio und Guidewire Explore, eine cloudnative Anwendung; Guidewire Cyence, ein Produkt zur wirtschaftlichen Modellierung von Cyberrisiken; Guidewire DataHub, ein Betriebsdatenspeicher; und Guidewire InfoCenter, ein Business Intelligence Warehouse für Schaden- und Unfallversicherer. Das Unternehmen wurde 2001 gegründet und hat seinen Hauptsitz in San Mateo, Kalifornien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Guidewire Software Inc entwickelte sich von 743 Mio. $ (FY2021) auf 1,2 Mrd. $ (FY2025), rund +12,8 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 69,8 Mio. $.

GWRE ist 1.368 % überbewertet. Mit SAP SE vergleichen →

Vergleichsgruppe

Software - Application · 690 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Software - Application-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

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