Fair Isaac Corporation (FICO) Fair Value & Analyse
Technologie · US · Marktkap. 28,1 Mrd. $ · ISIN US3032501047
Was ist Fair Isaac Corporation wirklich wert?
Fair Isaac Corporation
FICO · US
Starkes Unternehmen, aber der Kurs liegt 88 % über unserem Fair Value von 594,74 $.
Stärken
Risiken
Fair Value Stand: 31.08.2026
Aus 23 Bewertungsmodellen · vor 5 Tagen aktualisiert
Aktienkurs +6,9 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
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Worauf es jetzt ankommt
- Ein hochwertiges Geschäft (Qualität 89/100), aber der Markt bezahlt es deutlich über dem Fair Value. Qualität zum vollen Preis, mit wenig Sicherheitsmarge.
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (785,00 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Eine recht weite Modellspanne (309,88 $ bis 785,00 $) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 31.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 341,44 $ – 2.382 $ · Fair‑Value‑Band 309,88 $ – 785,00 $ · der Kurs von 1.119 $ notiert über dem Fair Value von 594,74 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 31.08.2026.
Analyse
Fair Isaac Corporation (FICO) notiert aktuell bei 1.119 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 594,74 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 88,1 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 89/100 (hohe Qualität), Sektor Technologie. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 620,69 $ je Aktie; damit liegen 0 der 23 gerechneten Modelle über dem Kurs von 1.119 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Gewinnbasiert mit 280,56 $, und 23 der 23 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Fair Isaac Corporation einen Umsatz von 2,3 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 33,7 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 38,7 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 35,6 %. Die Nettoverschuldung beträgt 2,9 Mrd. $. Fundamentaldaten Stand 31.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 309,88 $ (Bear Case) bis 785,00 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 1.119 $ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 44 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 29 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Technologie notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, FICO ist mit −47 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 11 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 29,24 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 4,9 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 23 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (620,69 $) gegenüber Gewinnbasiert (280,56 $). Höchste Evidenz: FCF-DCF (77).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 31.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 83 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 19
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Fair Isaac Corporation bietet Analysesoftware in Amerika, Europa, dem Nahen Osten, Afrika und dem asiatisch-pazifischen Raum. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Scores und Software.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Fair Isaac Corporation bietet Analysesoftware in Amerika, Europa, dem Nahen Osten, Afrika und dem asiatisch-pazifischen Raum. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Scores und Software. Das Segment Scores bietet Business-to-Business-Scoring-Lösungen und -Dienste an, die Kunden Zugang zu prädiktiven Kredit- und anderen Scores verschaffen, die in ihre Transaktionsströme und Entscheidungsprozesse integriert werden können, sowie Business-to-Consumer-Scoring-Lösungen, die myFICO.com-Abonnementangebote umfassen. Sein Softwaresegment bietet vorkonfigurierte Analyse- und Entscheidungsmanagementlösungen, die für verschiedene Geschäftsanforderungen oder -prozesse konzipiert sind, wie z. B. Kontoerstellung, Kundenverwaltung, Kundenbindung, Betrugserkennung und Marketing, sowie zugehörige professionelle Dienstleistungen. Dieses Segment bietet auch die FICO-Plattform an, ein modulares Softwareangebot zur Unterstützung fortgeschrittener Analyse- und Entscheidungsanwendungsfälle sowie eigenständige Analyse- und Entscheidungssoftware, die von Kunden für eine breite Palette von Geschäftsanwendungsfällen konfiguriert werden kann. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Analyse- und Entscheidungssoftware an, bestehend aus FICO Decision Modeler, FICO Blaze Advisor, FICO Xpress Optimization, FICO Analytics Workbench, FICO Data Orchestrator, FICO DMP Streaming, FICO Business Outcome Simulator und FICO Decision Optimizer; vorkonfigurierte Lösungen bestehend aus FICO Fraud Solutions, FICO Originations, FICO Customer Communication Service, FICO Strategy Director und FICO TRIAD Customer Manager; und Software für professionelle Dienstleistungen, einschließlich FICO Implementation Services und FICO Analytic Services. Sie vermarktet ihre Produkte und Dienstleistungen hauptsächlich über ihre Direktvertriebsorganisation und indirekte Kanäle sowie online. Das Unternehmen war früher als Fair Isaac & Company, Inc. bekannt.und änderte seinen Namen im Juli 1992 in Fair Isaac Corporation. Fair Isaac Corporation wurde 1956 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Bozeman, Montana.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Fair Isaac Corporation entwickelte sich von 1,3 Mrd. $ (FY2021) auf 2,0 Mrd. $ (FY2025), rund +10,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 652 Mio. $ (+13,6 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +8,5 % · Rückkäufe/Verwässerung +3,2 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
FICO ist 88 % überbewertet. Mit SAP SE vergleichen →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- What Are Wall Street Analysts' Target Price for Fair Isaac Stock?
- Why Is Fair Isaac (FICO) Up 1.5% Since Last Earnings Report?
- Avg FICO score steady but don't let it fool you. Americans are pinched
- FICO® Score Credit Insights Report: Average FICO Score Holds Steady at 714 as Consumers Show Resilience
Vergleichsgruppe
Software - Application · 691 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Software - Application-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Insider-Aktivität: 46/100
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Software - Application-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 31.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| SAP SE SAP | 191,32 € | 169,59 € | −11 % |
| Shopify Inc SHOP | 209,78 C$ | 28,76 C$ | −86 % |
| Uber Technologies, Inc UBER | 78,82 $ | 43,66 $ | −45 % |
| Salesforce, Inc CRM | 252,05 $ | 249,28 $ | −1 % |
| ServiceNow, Inc NOW | 138,43 $ | 43,73 $ | −68 % |
| Cadence Design Systems, Inc CDNS | 340,39 $ | 112,57 $ | −67 % |
| Snowflake Inc SNOW | 329,11 $ | 42,27 $ | −87 % |
| Adobe Inc ADBE | 289,15 $ | 454,04 $ | +57 % |
| Automatic Data Processing, Inc ADP | 284,68 $ | 177,51 $ | −38 % |
| Intuit Inc INTU | 348,00 $ | 363,46 $ | +4 % |
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Häufige Fragen
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