ANZ Group Holdings Ltd (ANZ) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · AU · Marktkap. 108 Mrd. A$ (≈ 67,1 Mrd. €) · ISIN AU000000ANZ3
Was ist ANZ Group Holdings Ltd wirklich wert?
Solides Unternehmen, aber der Kurs liegt 36 % über unserem Fair Value von 27,91 A$.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 05.09.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · heute aktualisiert
Aktienkurs +1,8 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (34,89 A$). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (60/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 05.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 16,69 A$ – 39,97 A$ · Fair‑Value‑Band 20,94 A$ – 34,89 A$ · der Kurs von 37,95 A$ notiert über dem Fair Value von 27,91 A$. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 05.09.2026.
Analyse
ANZ Group Holdings Ltd (ANZ) notiert aktuell bei 37,95 A$, während unser modellbasierter Fair Value bei 27,91 A$ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 36,0 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 60/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 25,43 A$ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 37,95 A$. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 15,83 A$, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 2,1 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 8,2 %. Die Nettoverschuldung beträgt 97,1 Mrd. A$. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 19,3. Fundamentaldaten Stand 05.09.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 20,94 A$ (Bear Case) bis 34,89 A$ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 37,95 A$ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 5 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 42 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −8 % Fair-Value-Potenzial, ANZ ist mit −26 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 11 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,2888 A$ je Aktie einbehalten, das entspricht 1,0 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (25,43 A$) gegenüber Substanzwert (15,83 A$). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 05.09.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 59 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 68
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
ANZ Group Holdings Limited beschäftigt sich mit der Bereitstellung von Bank- und Finanzprodukten und -dienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden in Australien und international. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Personal, Business & Agri und Institutional.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
ANZ Group Holdings Limited beschäftigt sich mit der Bereitstellung von Bank- und Finanzprodukten und -dienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden in Australien und international. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Personal, Business & Agri und Institutional. Es bietet Bank- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen für Privat- und Privatkunden an. Bankdienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen sowie die Landwirtschaft. Das Unternehmen bietet außerdem Kreditprodukte, Kreditsyndizierung, spezielle Kreditstrukturierung und -durchführung, Projekt- und Exportfinanzierung, Schuldenstrukturierung und Akquisitionsfinanzierung sowie Finanzlösungen an. Betriebskapital- und Liquiditätslösungen, einschließlich Dokumentenhandel, Lieferkettenfinanzierung, Rohstofffinanzierung sowie Cash-Management-Lösungen, Einlagen, Zahlungen und Clearing. Darüber hinaus bietet es Risikomanagementdienste für Devisen-, Zins-, Kredit-, Rohstoff- und Fremdkapitalmärkte an. Das Unternehmen bietet seine Dienstleistungen über internet- und appbasierte digitale Lösungen, ein Netzwerk aus Filialen, Hypothekenspezialisten, Privatbankiers und Kontaktzentren an. ANZ Group Holdings Limited wurde 1835 gegründet und hat seinen Sitz in Melbourne, Australien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von ANZ Group Holdings Ltd entwickelte sich von 23,2 Mrd. A$ (FY2021) auf 67,4 Mrd. A$ (FY2025), rund +30,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 5,9 Mrd. A$ (−1,1 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +13,4 % · Rückkäufe/Verwässerung −0,8 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
ANZ ist 36 % überbewertet. Mit JPMorgan Chase & Co vergleichen →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- ANZ says property tax changes hit mortgage demand, posts slightly higher profit
- Assessing ANZ Group Holdings (ASX:ANZ) Valuation After Recent Share Price Weakness
- How The ANZ Group Holdings (ASX:ANZ) Investment Story Is Shifting On Mixed Analyst Signals
- ANZ Group halts share buyback, redirects funds to strategic revamp
Vergleichsgruppe
Banks - Diversified · 48 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Diversified-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Diversified-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 05.09.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| JPMorgan Chase & Co JPM | 354,22 $ | 217,97 $ | −38 % |
| Bank of America Corporation BAC | 61,17 $ | 50,87 $ | −17 % |
| China Construction Bank Corporation 601939 | 10,55 ¥ | 18,21 ¥ | +73 % |
| Industrial and Commercial Bank of China Limited 601398 | 7,86 ¥ | 14,44 ¥ | +84 % |
| HSBC Holdings HSBC | 103,14 $ | 75,89 $ | −26 % |
| Agricultural Bank of China Limited 601288 | 6,79 ¥ | 12,94 ¥ | +91 % |
| Royal Bank of Canada RY | 283,11 C$ | 151,80 C$ | −46 % |
| Bank of China Limited 601988 | 6,14 ¥ | 11,24 ¥ | +83 % |
| Wells Fargo & Company WFC | 86,69 $ | 79,60 $ | −8 % |
| Mitsubishi UFJ Financial Group MUFG | 22,90 $ | 20,50 $ | −10 % |
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Häufige Fragen
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