Bupa Arabia for Coop. Insurance (8210) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · SA · Marktkap. 23,6 Mrd. SAR (≈ 5,4 Mrd. €) · ISIN SA1210540914

Was ist Bupa Arabia for Coop. Insurance wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (90,52 SAR). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (56/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 89,60 SAR – 279,00 SAR · Fair‑Value‑Band 54,31 SAR – 90,52 SAR · der Kurs von 158,00 SAR notiert über dem Fair Value von 72,41 SAR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Bupa Arabia for Coop. Insurance (8210) notiert aktuell bei 158,00 SAR, während unser modellbasierter Fair Value bei 72,41 SAR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 118,2 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 56/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Dividendendiskontierung mit im Mittel 64,39 SAR je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 158,00 SAR. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 25,34 SAR, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Bupa Arabia for Coop. Insurance einen Umsatz von 21,0 Mrd. SAR bei einer Nettomarge von 5,2 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 18,3 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 19,0 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 1,5 Mrd. SAR aus. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 54,31 SAR (Bear Case) bis 90,52 SAR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 158,00 SAR liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 21 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 20 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 27 % Fair-Value-Potenzial, 8210 ist mit −54 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 2,23 SAR je Aktie einbehalten, das entspricht 3,1 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Dividendendiskontierung (64,39 SAR) gegenüber Substanzwert (25,34 SAR). Höchste Evidenz: Gordon-Wachstumsmodell (66).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Bupa Arabia for Cooperative Insurance Company ist im Versicherungsgeschäft im Königreich Saudi-Arabien tätig. Das Unternehmen bietet Krankenversicherungsprodukte für Familien, Haushaltshilfen, Eltern und Unternehmen sowie internationale Krankenversicherungspläne an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Bupa Arabia for Cooperative Insurance Company ist im Versicherungsgeschäft im Königreich Saudi-Arabien tätig. Das Unternehmen bietet Krankenversicherungsprodukte für Familien, Haushaltshilfen, Eltern und Unternehmen sowie internationale Krankenversicherungspläne an. Sie vergibt kurzfristige Versicherungsverträge zur Erbringung von Gesundheitsdienstleistungen. Das Unternehmen wurde 1997 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jeddah, dem Königreich Saudi-Arabien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Bupa Arabia for Coop. Insurance entwickelte sich von 10,9 Mrd. SAR (FY2021) auf 20,1 Mrd. SAR (FY2025), rund +16,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1,1 Mrd. SAR (+14,6 %/Jahr seit FY2021).

8210 ist 118 % überbewertet. Mit Fidelity National Financial, Inc vergleichen →

Vergleichsgruppe

Insurance - Specialty · 29 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Specialty-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

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