Bank of China Ltd H (3988) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · HK · Marktkap. 1,6 Bio. HK$ (≈ 181 Mrd. €) · ISIN CNE1000001Z5
Was ist Bank of China Ltd H wirklich wert?
Solides Unternehmen, der Kurs liegt aktuell 45 % unter unserem Fair Value von 11,01 HK$.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 22.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 14 Tagen aktualisiert
Fair Value am 22.08.2026 aktualisiert, angepasst von 10,41 HK$ auf 11,01 HK$ (+5,8 %) seit 13.08.2026. Aktienkurs +15,1 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
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Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (8,26 HK$). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
- Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
- Solide Qualität (54/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 22.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 1,88 HK$ – 6,07 HK$ · Fair‑Value‑Band 8,26 HK$ – 13,76 HK$ · der Kurs von 6,07 HK$ notiert unter dem Fair Value von 11,01 HK$. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 22.08.2026.
Analyse
Bank of China Ltd H (3988) notiert aktuell bei 6,07 HK$, während unser modellbasierter Fair Value bei 11,01 HK$ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 44,9 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 54/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 9,62 HK$ je Aktie; damit liegen 6 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 6,07 HK$. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 6,25 HK$, und 0 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist niedrig.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Bank of China Ltd H einen Umsatz von 567 Mrd. HK$ bei einer Nettomarge von 43,3 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 5,9 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 8,4 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 1,5 Bio. HK$ aus. Fundamentaldaten Stand 22.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 8,26 HK$ (Bear Case) bis 13,76 HK$ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 6,07 HK$ liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 51 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, 3988 ist mit 82 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,2785 HK$ je Aktie einbehalten, das entspricht 2,5 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (9,62 HK$) gegenüber Substanzwert (6,25 HK$). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 22.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 55 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 85
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Die Bank of China Limited bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen auf dem chinesischen Festland, in Hongkong, Macao, Taiwan und international an. Das Unternehmen ist in sechs Segmenten tätig: Firmenkundengeschäft, Privatkundengeschäft, Treasury Operations, Investment Banking, Versicherungen und Sonstiges.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Die Bank of China Limited bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen auf dem chinesischen Festland, in Hongkong, Macao, Taiwan und international an. Das Unternehmen ist in sechs Segmenten tätig: Firmenkundengeschäft, Privatkundengeschäft, Treasury Operations, Investment Banking, Versicherungen und Sonstiges. Das Segment Corporate Banking bietet Girokonten, Einlagen, Überziehungskredite, Kredite, Zahlungen und Abrechnungen, handelsbezogene Produkte und andere Kreditfazilitäten sowie Devisen-, Derivat- und Vermögensverwaltungsprodukte für Firmenkunden, Regierungsbehörden und Finanzinstitute. Das Segment Personal Banking bietet Privatkunden Spareinlagen, Privatkredite, Kreditkarten und Debitkarten, Zahlungen und Abrechnungen, Vermögensverwaltung sowie Fonds- und Versicherungsagenturdienstleistungen an. Das Segment Treasury Operations bietet Devisentransaktionen, kundenbasierte Zins- und Devisenderivatgeschäfte sowie Geldmarkttransaktionen, Eigenhandel und Asset-Liability-Management an. Das Segment Investment Banking bietet Schulden- und Eigenkapitalemissionen sowie Finanzberatung, Verkauf und Handel von Wertpapieren, Börsenmaklergeschäfte, Anlageforschung, Vermögensverwaltungsdienstleistungen und Private-Equity-Anlagedienstleistungen. Das Segment Versicherungen bietet Underwriting-Dienstleistungen für das Schaden- und Lebensversicherungsgeschäft sowie Versicherungsagenturdienstleistungen an. Darüber hinaus betreibt das Unternehmen Debt-to-Equity-Swaps und andere unterstützende Geschäfte sowie Flugzeug- und Finanzleasinggeschäfte. Das Unternehmen wurde 1912 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Peking, China.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Bank of China Ltd H entwickelte sich von 503 Mrd. CNY (FY2021) auf 1,2 Bio. CNY (FY2025), rund +24,7 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 243 Mrd. CNY (+2,9 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +5,4 % · Rückkäufe/Verwässerung −0,5 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
3988 beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- What Makes Bank of China (BACHY) a New Buy Stock
- Has Bank of China (BACHY) Outpaced Other Finance Stocks This Year?
- Is Bank of China (SEHK:3988) Still Undervalued As Value Investors Revisit The Stock?
- Should Value Investors Buy Bank of China (BACHY) Stock?
Vergleichsgruppe
Banks - Diversified · 48 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Diversified-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Diversified-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 22.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| JPMorgan Chase & Co JPM | 354,22 $ | 217,97 $ | −38 % |
| Bank of America Corporation BAC | 61,17 $ | 50,87 $ | −17 % |
| China Construction Bank Corporation 601939 | 10,55 ¥ | 18,21 ¥ | +73 % |
| Industrial and Commercial Bank of China Limited 601398 | 7,86 ¥ | 14,44 ¥ | +84 % |
| HSBC Holdings HSBC | 103,14 $ | 75,89 $ | −26 % |
| Agricultural Bank of China Limited 601288 | 6,79 ¥ | 12,94 ¥ | +91 % |
| Royal Bank of Canada RY | 283,11 C$ | 151,80 C$ | −46 % |
| Wells Fargo & Company WFC | 86,69 $ | 79,60 $ | −8 % |
| Mitsubishi UFJ Financial Group MUFG | 22,90 $ | 20,50 $ | −10 % |
| Citigroup Inc C | 132,90 $ | 117,65 $ | −11 % |
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Häufige Fragen
Ist Bank of China Ltd H (3988) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von 3988?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 3988?
Wie hoch ist der Umsatz von Bank of China Ltd H (3988)?
Wie hoch ist die Nettomarge von 3988?
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