Agricultural Bank Of China (1288) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · HK · Marktkap. 1,9 Bio. HK$ (≈ 204 Mrd. €) · ISIN CNE100000Q43

Was ist Agricultural Bank Of China wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (8,83 HK$). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
• Solide Qualität (53/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 1,72 HK$ – 6,58 HK$ · Fair‑Value‑Band 8,83 HK$ – 14,73 HK$ · der Kurs von 6,54 HK$ notiert unter dem Fair Value von 11,78 HK$. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Agricultural Bank Of China (1288) notiert aktuell bei 6,54 HK$, während unser modellbasierter Fair Value bei 11,78 HK$ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 44,5 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 53/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 13,34 HK$ je Aktie; damit liegen 4 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 6,54 HK$. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 7,65 HK$, und 0 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist niedrig.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Agricultural Bank Of China einen Umsatz von 601 Mrd. HK$ bei einer Nettomarge von 49,0 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 2,3 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 9,2 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 396 Mrd. HK$ aus. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 8,83 HK$ (Bear Case) bis 14,73 HK$ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 6,54 HK$ liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 36 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, 1288 ist mit 80 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,2682 HK$ je Aktie einbehalten, das entspricht 2,3 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (13,34 HK$) gegenüber Substanzwert (7,65 HK$). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Agricultural Bank of China Limited bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften Bankprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Corporate Banking, Personal Banking, Treasury und Sonstiges tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Agricultural Bank of China Limited bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften Bankprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Corporate Banking, Personal Banking, Treasury und Sonstiges tätig. Das Segment Corporate Banking bietet Unternehmenskredite und -vorschüsse, Handelsfinanzierung, Einlagenprodukte, Vermögensverwaltungsdienste für Unternehmen und andere Vermittlungsdienste für Unternehmen an. Das Segment Personal Banking bietet Privatkredite, Einlagenprodukte, Kartengeschäft und andere persönliche Vermittlungsdienste an. Das Segment Treasury Operations führt Geldmarkt- und Pensionsgeschäfte, Investitionen in Schuldtitel, Edelmetalltransaktionen und Derivatetransaktionen durch. Es bietet Vermögens- und Fondsverwaltung, Finanzierungsleasing, Lebensversicherungen und Investmentbanking-Dienstleistungen an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen inklusive Finanzierung, grüne Finanzierung, Rentenfinanzierung, digitale und Online-Finanzdienstleistungen und grenzüberschreitende Finanzlösungen sowie Dienstleistungen zur Wiederbelebung des ländlichen Raums an. Darüber hinaus werden Sichtkonten, Privatkonten, Fremdwährungskonten und -zeitkonten, Tages- oder Tageskonten optional, Sparkonten, Einlagenkonten mit vereinbarter Laufzeit und ausgehandelte Einlagenkonten angeboten. Einlagenzertifikate; und Kredite, einschließlich Wohnungs-, Verbraucher-, Privatauto-, Geschäfts-, Anlagevermögens-, Betriebskapital-, Immobilien-, Anleihen-, Handelskredite, Treuhand-Konsortialkredite, Handelsfinanzierungen, Garantien und Zusagen sowie Kredite mit Verwahrung von Exportrabattkonten. Darüber hinaus bietet es Kredit- und Debitkarten, Zahlung und Abrechnung, Private Banking, Cash Management, Verwahrung, Finanzmarkt, Finanzinstitutsdienstleistungen und Handel. Darüber hinaus bietet es landwirtschaftsbezogene Privat- und Firmenbankprodukte und -dienstleistungen an; Telefon-, Mobilfunk-, Selbstbedienungs- und SMS-Banking-Dienste; Dienstleistungen einer Vermögensverwahrung; und Rückversicherung.Das Unternehmen betreibt Niederlassungen und Repräsentanzen im In- und Ausland. Das Unternehmen wurde 1951 gegründet und hat seinen Sitz in Peking, Volksrepublik China.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Agricultural Bank Of China entwickelte sich von 556 Mrd. CNY (FY2021) auf 1,4 Bio. CNY (FY2025), rund +25,0 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 291 Mrd. CNY (+4,8 %/Jahr seit FY2021).

1288 beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Banks - Diversified · 48 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Diversified-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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