China Construction Bank Corp (0939) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · HK · Marktkap. 2,1 Bio. HK$ (≈ 235 Mrd. €) · ISIN CNE1000002H1
Was ist China Construction Bank Corp wirklich wert?
Unterdurchschnittliche Qualität, der Kurs liegt aktuell 47 % unter unserem Fair Value von 18,35 HK$.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 25.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 11 Tagen aktualisiert
Fair Value am 25.08.2026 aktualisiert, angepasst von 17,50 HK$ auf 18,35 HK$ (+4,9 %) seit 13.08.2026. Aktienkurs +10,9 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
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Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (13,76 HK$). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
- Solide Qualität (46/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 3,11 HK$ – 9,76 HK$ · Fair‑Value‑Band 13,76 HK$ – 22,94 HK$ · der Kurs von 9,76 HK$ notiert unter dem Fair Value von 18,35 HK$. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.08.2026.
Analyse
China Construction Bank Corp (0939) notiert aktuell bei 9,76 HK$, während unser modellbasierter Fair Value bei 18,35 HK$ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 46,8 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 46/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 17,85 HK$ je Aktie; damit liegen 4 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 9,76 HK$. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 7,54 HK$, und 2 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte China Construction Bank Corp einen Umsatz von 614 Mrd. HK$ bei einer Nettomarge von 55,6 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 5,0 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 9,6 %. Die Nettoverschuldung beträgt 7,0 Bio. HK$. Fundamentaldaten Stand 25.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 13,76 HK$ (Bear Case) bis 22,94 HK$ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 9,76 HK$ liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 39 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, 0939 ist mit 88 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,4469 HK$ je Aktie einbehalten, das entspricht 2,4 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (17,85 HK$) gegenüber Dividendendiskontierung (7,54 HK$). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (75).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 25.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 39 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 80
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Die China Construction Bank Corporation beschäftigt sich mit der Bereitstellung verschiedener Bank- und damit verbundener Finanzdienstleistungen für Privat- und Firmenkunden in der Volksrepublik China und international.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Die China Construction Bank Corporation beschäftigt sich mit der Bereitstellung verschiedener Bank- und damit verbundener Finanzdienstleistungen für Privat- und Firmenkunden in der Volksrepublik China und international. Das Unternehmen ist in den Segmenten Corporate Finance Business, Personal Finance Business, Treasury and Asset Management Business und Others tätig. Das Unternehmen bietet Firmen- und Privatkredite an; Handelsfinanzierung; Einlagen- und Vermögensverwaltung, Agentur, Finanzberatung, Cash-Management, Überweisung und Abwicklung, Garantie und Investmentbanking-Dienstleistungen für Privatpersonen, Unternehmen, Regierungsbehörden und Finanzinstitute. Darüber hinaus ist sie an Einlagen- und Platzierungstransaktionen zwischen Banken, Rückkauf- und Weiterverkaufstransaktionen beteiligt und investiert in Schuldtitel. Handel mit Derivaten und Fremdwährungen; Edelmetallhandel; und Verwahrungsdienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Finanzierungsleasing, die Übertragung und den Kauf von Finanzierungsleasing-Vermögenswerten sowie festverzinsliche Anlagen an; Kfz-, Geschäfts- und Haushaltseigentumsversicherung, Bau- und Ingenieurwesen, Haftpflichtversicherung, Kasko- und Frachtversicherung sowie kurzfristige Kranken- und Unfallversicherung sowie Rückversicherung; und Kostenberatung, prozesstechnische Beratung, Projektmanagement, Investitionsberatung und Dienstleistungen einer Bieteragentur; und Debt-to-Equity-Swaps und relevante unterstützende Geschäfte.Darüber hinaus beschäftigt es sich mit Private-Equity-Investitionen und der Verwaltung von Entwicklungsfonds und anderen Private-Equity-Fonds; Dienstleistungen im Zusammenhang mit Investmentbanking, wie Sponsoring und Underwriting von öffentlichen Angeboten, Unternehmensfusionen, -übernahmen und -umstrukturierungen, Direktinvestitionen, Vermögensverwaltung sowie Wertpapiervermittlung und Marktforschung; Hausvermietung; Beschaffung und Verkauf von Geldern; Verwaltung von Renten- und Pensionsfonds; und Rentenberatung. Die China Construction Bank Corporation wurde 1954 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Peking, Volksrepublik China.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von China Construction Bank Corp entwickelte sich von 823 Mrd. CNY (FY2021) auf 1,3 Bio. CNY (FY2025), rund +12,7 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 330 Mrd. CNY (+2,2 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +4,1 % · Rückkäufe/Verwässerung −0,1 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
0939 beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Is China Construction Bank (CICHY) Stock Undervalued Right Now?
- Should Value Investors Buy China Construction Bank (CICHY) Stock?
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- Are Investors Undervaluing China Construction Bank (CICHY) Right Now?
Vergleichsgruppe
Banks - Diversified · 48 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Diversified-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Diversified-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 25.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| JPMorgan Chase & Co JPM | 354,22 $ | 217,97 $ | −38 % |
| Bank of America Corporation BAC | 61,17 $ | 50,87 $ | −17 % |
| Industrial and Commercial Bank of China Limited 601398 | 7,86 ¥ | 14,44 ¥ | +84 % |
| HSBC Holdings HSBC | 103,14 $ | 75,89 $ | −26 % |
| Agricultural Bank of China Limited 601288 | 6,79 ¥ | 12,94 ¥ | +91 % |
| Royal Bank of Canada RY | 283,11 C$ | 151,80 C$ | −46 % |
| Bank of China Limited 601988 | 6,14 ¥ | 11,24 ¥ | +83 % |
| Wells Fargo & Company WFC | 86,69 $ | 79,60 $ | −8 % |
| Mitsubishi UFJ Financial Group MUFG | 22,90 $ | 20,50 $ | −10 % |
| Citigroup Inc C | 132,90 $ | 117,65 $ | −11 % |
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Häufige Fragen
Ist China Construction Bank Corp (0939) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von 0939?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 0939?
Wie hoch ist der Umsatz von China Construction Bank Corp (0939)?
Wie hoch ist die Nettomarge von 0939?
Zahlt China Construction Bank Corp eine Dividende?
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