Toronto Dominion Bank (TD) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 203 Mrd. $ · ISIN CA8911605092
Was ist Toronto Dominion Bank wirklich wert?
Toronto Dominion Bank
TD · US
Unterdurchschnittliche Qualität, aktuell nahe an unserem Fair Value von 125,48 $ bewertet.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 29.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 7 Tagen aktualisiert
Aktienkurs +3,3 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 48,10 $ – 124,80 $ · Fair‑Value‑Band 94,11 $ – 156,86 $ · der Kurs von 123,31 $ notiert unter dem Fair Value von 125,48 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.08.2026.
Analyse
Toronto Dominion Bank (TD) notiert aktuell bei 123,31 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 125,48 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 1,7 % fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 49/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 110,91 $ je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 123,31 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 51,84 $, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Toronto Dominion Bank einen Umsatz von 59,2 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 25,2 %. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 31,5 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11,9 %. Die Nettoverschuldung beträgt 547 Mrd. $. Fundamentaldaten Stand 29.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 94,11 $ (Bear Case) bis 156,86 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 123,31 $ liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 84 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −8 % Fair-Value-Potenzial, TD ist mit 2 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 10 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 1,57 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 1,2 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (110,91 $) gegenüber Substanzwert (51,84 $). Höchste Evidenz: DDM mehrstufig (66).
Benachrichtige mich, wenn TD den Fair Value erreicht
Leg TD auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.
Alarm einrichten →Kostenlos, ohne Zahlungsdaten. Jederzeit mit einem Klick abbestellbar.
Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 29.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 42 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 85
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Die Toronto-Dominion Bank bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen in Kanada, den Vereinigten Staaten und international an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Canadian Personal and Commercial Banking; US-Einzelhandel; Vermögensverwaltung und Versicherungen; und Wholesale Banking.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Die Toronto-Dominion Bank bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen in Kanada, den Vereinigten Staaten und international an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Canadian Personal and Commercial Banking; US-Einzelhandel; Vermögensverwaltung und Versicherungen; und Wholesale Banking. Das Unternehmen bietet persönliche Einlagen wie Schecks, Spar- und Anlageprodukte an; Finanzierung, Investitionen, Cash-Management, internationaler Handel und Bankdienstleistungen für Unternehmen; und Finanzierungsmöglichkeiten für Kunden am Point-of-Sale für den Kauf von Automobilen und Freizeitfahrzeugen. Es bietet auch Kreditkarten und Zahlungen an; immobilienbesicherte Kreditvergabe, Autofinanzierung und Verbraucherkreditdienstleistungen; Point-of-Sale-Zahlungslösungen für große und kleine Unternehmen; Vermögens- und Vermögensverwaltungsprodukte sowie Beratung für Privat- und institutionelle Kunden durch Direktinvestitions-, Beratungs- und Vermögensverwaltungsgeschäfte; und Sach- und Unfallversicherung sowie Lebens- und Krankenversicherungsprodukte. Das Unternehmen bietet außerdem Kapitalmarkt- sowie Unternehmens- und Investmentbanking-Produkte und -Dienstleistungen an, einschließlich der Zeichnung und des Vertriebs neuer Schuld- und Eigenkapitalemissionen; Beratung bei strategischen Akquisitionen und Veräußerungen; sowie Handels-, Finanzierungs- und Investitionsdienstleistungen für Unternehmen, Regierungen und Institutionen. Die Toronto-Dominion Bank wurde 1855 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Toronto, Kanada.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Toronto Dominion Bank entwickelte sich von 47,7 Mrd. $ (FY2021) auf 116 Mrd. $ (FY2025), rund +24,8 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 20,5 Mrd. $ (+9,5 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +12,8 % · Rückkäufe/Verwässerung +0,5 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
TD beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- TD Bank Group announces senior leadership appointments to further accelerate strategy
- /R E P E A T -- MEDIA ADVISORY - TD Bank Group Executive to Present at the Scotiabank Financials Summit/
- MEDIA ADVISORY - TD Bank Group Executive to Present at the Barclays Global Financial Services Conference
- TD’s (TD) Record Quarter Comes With A Regulatory Asterisk
Vergleichsgruppe
Banks - Diversified · 48 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Diversified-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Insider-Aktivität: 40/100
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Diversified-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 29.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| JPMorgan Chase & Co JPM | 354,22 $ | 217,97 $ | −38 % |
| Bank of America Corporation BAC | 61,17 $ | 50,87 $ | −17 % |
| China Construction Bank Corporation 601939 | 10,55 ¥ | 18,21 ¥ | +73 % |
| Industrial and Commercial Bank of China Limited 601398 | 7,86 ¥ | 14,44 ¥ | +84 % |
| HSBC Holdings HSBC | 103,14 $ | 75,89 $ | −26 % |
| Agricultural Bank of China Limited 601288 | 6,79 ¥ | 12,94 ¥ | +91 % |
| Royal Bank of Canada RY | 283,11 C$ | 151,80 C$ | −46 % |
| Bank of China Limited 601988 | 6,14 ¥ | 11,24 ¥ | +83 % |
| Wells Fargo & Company WFC | 86,69 $ | 79,60 $ | −8 % |
| Mitsubishi UFJ Financial Group MUFG | 22,90 $ | 20,50 $ | −10 % |
Toronto Dominion Bank mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
Unterbewertete Aktien entdecken
Mehr unterbewertete Finanzwesen-Aktien →
Fertige Strategien ausprobieren
Wähle eine Strategie, du springst in die Live-Analyse mit genau diesem Filter.
Tools entdecken
Häufige Fragen
Ist Toronto Dominion Bank (TD) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von TD?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von TD?
Wie hoch ist der Umsatz von Toronto Dominion Bank (TD)?
Wie hoch ist die Nettomarge von TD?
Zahlt Toronto Dominion Bank eine Dividende?
Toronto Dominion Bank in der Live-Analyse beobachten
Ein Klick, und Toronto Dominion Bank liegt auf deiner Watchlist: Fair Value und Trend im Blick, dazu Vergleich, Diversifikations-Check und der Screener über 35.000+ Aktien. Dort kannst du auch 14 Tage Pro testen, ohne Karte.
Kostenlos beobachten →Kein Risiko: Wir buchen nichts ab. Deine Watchlist gehört dir, mit oder ohne Konto.