The Toronto-Dominion Bank, (TD) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. $203B
The Toronto-Dominion Bank,
TD · US
Fair Value Stand: 13.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · gestern aktualisiert
Fair Value am 13.08.2026 aktualisiert, angepasst von $161.61 auf $125.48 (−22.4%) seit 16.07.2026. Aktienkurs +0.2% im letzten Monat.
Unterdurchschnittliche Qualität, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne $48.10 – $124.80 · Fair‑Value‑Band $94.11 – $156.86 · der Kurs von $123.11 notiert unter dem Fair Value von $125.48. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Analyse
The Toronto-Dominion Bank, (TD) notiert aktuell bei $123.11, während unser modellbasierter Fair Value bei $125.48 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 1.9% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 49/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte The Toronto-Dominion Bank, einen Umsatz von $59.2B bei einer Nettomarge von 25.2%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 31.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.9%. Die Nettoverschuldung beträgt $547B. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von $94.11 (Bear Case) bis $156.86 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $123.11 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 83% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -15% Fair-Value-Potenzial, TD ist mit 2% damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn ($110.91) gegenüber Substanzwert ($51.84). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 13.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 42 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 86
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
Die Toronto-Dominion Bank bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen in Kanada, den Vereinigten Staaten und international an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Canadian Personal and Commercial Banking; US-Einzelhandel; Vermögensverwaltung und Versicherungen; und Wholesale Banking.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Die Toronto-Dominion Bank bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen in Kanada, den Vereinigten Staaten und international an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Canadian Personal and Commercial Banking; US-Einzelhandel; Vermögensverwaltung und Versicherungen; und Wholesale Banking. Das Unternehmen bietet persönliche Einlagen wie Schecks, Spar- und Anlageprodukte an; Finanzierung, Investitionen, Cash-Management, internationaler Handel und Bankdienstleistungen für Unternehmen; und Finanzierungsmöglichkeiten für Kunden am Point-of-Sale für den Kauf von Automobilen und Freizeitfahrzeugen. Es bietet auch Kreditkarten und Zahlungen an; immobilienbesicherte Kreditvergabe, Autofinanzierung und Verbraucherkreditdienstleistungen; Point-of-Sale-Zahlungslösungen für große und kleine Unternehmen; Vermögens- und Vermögensverwaltungsprodukte sowie Beratung für Privat- und institutionelle Kunden durch Direktinvestitions-, Beratungs- und Vermögensverwaltungsgeschäfte; und Sach- und Unfallversicherung sowie Lebens- und Krankenversicherungsprodukte. Das Unternehmen bietet außerdem Kapitalmarkt- sowie Unternehmens- und Investmentbanking-Produkte und -Dienstleistungen an, einschließlich der Zeichnung und des Vertriebs neuer Schuld- und Eigenkapitalemissionen; Beratung bei strategischen Akquisitionen und Veräußerungen; sowie Handels-, Finanzierungs- und Investitionsdienstleistungen für Unternehmen, Regierungen und Institutionen. Die Toronto-Dominion Bank wurde 1855 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Toronto, Kanada.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von The Toronto-Dominion Bank, entwickelte sich von $47.7B (FY2021) auf $116B (FY2025), rund +24.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $20.5B (+9.5%/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +12.8 pp · Rückkäufe/Verwässerung +0.6 pp
Absolute Beiträge in Prozentpunkten pro Jahr; sie summieren sich zum EPS-Wachstum. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
TD beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Media Advisory - TD Bank Group to Release Third Quarter 2026 Results
- TD Bank Group Provides Insurance Catastrophe Information
- UBS or TD: Which Is the Better Value Stock Right Now?
- TD strengthens Its Responsible AI Principles to support trust in AI innovation
Vergleichsgruppe
Banks - Diversified · 47 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Diversified-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Insider-Aktivität: 40/100
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Diversified-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 13.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| JPMorgan Chase & Co JPM | $365.18 | $217.97 | -40% |
| Bank of America Corporation BOFA | C$31.78 | C$18.89 | -41% |
| China Construction Bank Corporation 601939 | ¥10.24 | ¥18.21 | +78% |
| Industrial and Commercial Bank of China Limited 601398 | ¥7.52 | ¥14.44 | +92% |
| HSBC Holdings HBCN | 1,610 MXN | 1,364 MXN | -15% |
| Agricultural Bank of China Limited 601288 | ¥6.56 | ¥12.94 | +97% |
| Bank of China Limited 601988 | ¥5.83 | ¥11.24 | +93% |
| Banco Santander, S.A SAN | 55.29 PLN | 31.78 PLN | -43% |
| UBS Group UBSN | 939.75 MXN | 565.49 MXN | -40% |
| Barclays PLC BCSN | 475.00 MXN | 332.60 MXN | -30% |
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Häufige Fragen
Ist The Toronto-Dominion Bank, (TD) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von TD?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von TD?
Wie hoch ist der Umsatz von The Toronto-Dominion Bank, (TD)?
Wie hoch ist die Nettomarge von TD?
Zahlt The Toronto-Dominion Bank, eine Dividende?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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