PNB Housing Finance Limited (PNBHOUSING) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · IN · Marktkap. 275 Mrd. ₹ (≈ 2,5 Mrd. €) · ISIN INE572E01012
Was ist PNB Housing Finance Limited wirklich wert?
Unterdurchschnittliche Qualität, und der Kurs liegt zusätzlich 53 % über unserem Fair Value von 762,89 ₹.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 13.08.2026
Aus 13 Bewertungsmodellen · vor 22 Tagen aktualisiert
Aktienkurs +4,0 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (45/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Eine recht weite Modellspanne (659,52 ₹ bis 1.429 ₹) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 311,21 ₹ – 1.185 ₹ · Fair‑Value‑Band 659,52 ₹ – 1.429 ₹ · der Kurs von 1.166 ₹ notiert über dem Fair Value von 762,89 ₹. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Analyse
PNB Housing Finance Limited (PNBHOUSING) notiert aktuell bei 1.166 ₹, während unser modellbasierter Fair Value bei 762,89 ₹ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 52,8 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 45/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Gewinnbasiert mit im Mittel 1.084 ₹ je Aktie; damit liegen 2 der 13 gerechneten Modelle über dem Kurs von 1.166 ₹. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wachstums-DCF mit 83,41 ₹, und 11 der 13 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte PNB Housing Finance Limited einen Umsatz von 38,9 Mrd. ₹ bei einer Nettomarge von 58,9 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 21,6 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12,7 %. Die Nettoverschuldung beträgt 498 Mrd. ₹. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 659,52 ₹ (Bear Case) bis 1.429 ₹ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 1.166 ₹ liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 60 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −19 % Fair-Value-Potenzial, PNBHOUSING ist mit −35 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2026, seither sind rund 5 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 34,56 ₹ je Aktie einbehalten, das entspricht 4,5 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 13 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Gewinnbasiert (1.084 ₹) gegenüber Wachstums-DCF (83,41 ₹). Höchste Evidenz: Umsatz-Margen-DCF (69).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 13.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 43 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 86
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
PNB Housing Finance Limited ist als Immobilienfinanzierungsunternehmen in Indien tätig. Es vergibt Kredite an Privatpersonen und Unternehmen für den Kauf, den Bau, die Reparatur und die Modernisierung von Häusern/Wohnungen/Gewerbeimmobilien usw.; Wohngrundstücksdarlehen und Darlehen für NRIs; Immobiliendarlehen, Leasingnachlässe und Darlehen für …
Vollständige Unternehmensbeschreibung
PNB Housing Finance Limited ist als Immobilienfinanzierungsunternehmen in Indien tätig. Es vergibt Kredite an Privatpersonen und Unternehmen für den Kauf, den Bau, die Reparatur und die Modernisierung von Häusern/Wohnungen/Gewerbeimmobilien usw.; Wohngrundstücksdarlehen und Darlehen für NRIs; Immobiliendarlehen, Leasingnachlässe und Darlehen für Immobilienentwickler; sowie Wohnungsbaudarlehen und Festgeldprodukte. Das Unternehmen wurde 1988 gegründet und hat seinen Sitz in Gurugram, Indien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von PNB Housing Finance Limited entwickelte sich von 61,8 Mrd. ₹ (FY2022) auf 85,1 Mrd. ₹ (FY2026), rund +8,3 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei 22,9 Mrd. ₹ (+28,6 %/Jahr seit FY2022).
davon Umsatz gesamt +12,2 % · Rückkäufe/Verwässerung −5,1 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
PNBHOUSING ist 53 % überbewertet. Mit Federal Home Loan Mortgage Corporation vergleichen →
Vergleichsgruppe
Mortgage Finance · 92 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Mortgage Finance-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Ähnliche Aktien
10 weitere Mortgage Finance-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 13.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Federal Home Loan Mortgage Corporation FMCCT | 15,00 $ | 30,00 $ | +100 % |
| Rocket Companies, Inc RKT | 13,03 $ | 8,26 $ | −37 % |
| Federal National Mortgage Association FNMAS | 10,06 $ | 2,01 $ | −80 % |
| Bajaj Housing Finance Limited BAJAJHFL | 84,06 ₹ | 39,96 ₹ | −52 % |
| PennyMac Financial Services, Inc PFSI | 70,78 $ | 125,45 $ | +77 % |
| UWM Holdings UWMC | 1,46 $ | 0,1600 $ | −89 % |
| LIC Housing Finance Limited LICHSGFIN | 502,00 ₹ | 1.004 ₹ | +100 % |
| Aadhar Housing Finance Limited AADHARHFC | 471,10 ₹ | 325,75 ₹ | −31 % |
| Walker & Dunlop, Inc WD | 39,71 $ | 32,25 $ | −19 % |
| Aptus Value Housing Finance India Limited APTUS | 258,50 ₹ | 244,80 ₹ | −5 % |
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Häufige Fragen
Ist PNB Housing Finance Limited (PNBHOUSING) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von PNBHOUSING?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von PNBHOUSING?
Wie hoch ist der Umsatz von PNB Housing Finance Limited (PNBHOUSING)?
Wie hoch ist die Nettomarge von PNBHOUSING?
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