Aptus Value Housing Finance India Limited (APTUS) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. 133 Mrd. ₹ (≈ 1,2 Mrd. €) · ISIN INE852O01025

Was ist Aptus Value Housing Finance India Limited wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Eine recht weite Modellspanne (183,60 ₹ bis 463,64 ₹) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 192,77 ₹ – 378,10 ₹ · Fair‑Value‑Band 183,60 ₹ – 463,64 ₹ · der Kurs von 258,85 ₹ notiert über dem Fair Value von 244,80 ₹. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.08.2026.

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Analyse

Aptus Value Housing Finance India Limited (APTUS) notiert aktuell bei 258,85 ₹, während unser modellbasierter Fair Value bei 244,80 ₹ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 5,7 % fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 63/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Gewinnbasiert mit im Mittel 583,00 ₹ je Aktie; damit liegen 6 der 13 gerechneten Modelle über dem Kurs von 258,85 ₹. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 67,70 ₹, und 7 der 13 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Aptus Value Housing Finance India Limited einen Umsatz von 15,4 Mrd. ₹ bei einer Nettomarge von 61,4 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 22,1 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 20,1 %. Die Nettoverschuldung beträgt 73,1 Mrd. ₹. Fundamentaldaten Stand 27.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 183,60 ₹ (Bear Case) bis 463,64 ₹ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 258,85 ₹ liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 28 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 35 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −19 % Fair-Value-Potenzial, APTUS ist mit −5 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2026, seither sind rund 5 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 6,21 ₹ je Aktie einbehalten, das entspricht 2,5 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Gewinnbasiert (583,00 ₹) gegenüber Substanzwert (67,70 ₹). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (72).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Aptus Value Housing Finance India Limited bietet zusammen mit seiner Tochtergesellschaft Aptus Finance India Private Limited Lösungen für die Wohnungsbaufinanzierung in Indien an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Aptus Value Housing Finance India Limited bietet zusammen mit seiner Tochtergesellschaft Aptus Finance India Private Limited Lösungen für die Wohnungsbaufinanzierung in Indien an. Das Unternehmen bietet Wohnungsbau- und Wohnungsbaudarlehen für den Kauf, den Bau, die Renovierung und den Ausbau von Häusern an; Immobiliendarlehen für den Bau und Kauf von Häusern; und besicherte Kredite, Kleinunternehmens- und Refinanzierungskredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Lebens-, Kreditschutz- und Sachversicherungsprodukte an. Das Unternehmen betreut einzelne Hauskäufer; Angestellte und Selbstständige mit niedrigem und mittlerem Einkommen; und Erstbesitzer von Eigenheimen aus ländlichen und halbstädtischen Märkten. Aptus Value Housing Finance India Limited wurde 2009 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Chennai, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Aptus Value Housing Finance India Limited entwickelte sich von 8,4 Mrd. ₹ (FY2022) auf 22,5 Mrd. ₹ (FY2026), rund +27,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei 9,4 Mrd. ₹ (+26,3 %/Jahr seit FY2022).

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Vergleichsgruppe

Mortgage Finance · 92 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Mortgage Finance-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

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