Bajaj Housing Finance (BAJAJHFL) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · IN · Marktkap. 726 Mrd. ₹ (≈ 6,6 Mrd. €) · ISIN INE377Y01014
Was ist Bajaj Housing Finance wirklich wert?
Solides Unternehmen, aber der Kurs liegt 108 % über unserem Fair Value von 39,96 ₹.
Stärken
Risiken
Fair Value Stand: 28.08.2026
Aus 10 Bewertungsmodellen · vor 8 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −4,5 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
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Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (49,95 ₹). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (57/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (2 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 28.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
24‑Monats‑Spanne 73,09 ₹ – 181,50 ₹ · Fair‑Value‑Band 29,97 ₹ – 49,95 ₹ · der Kurs von 83,08 ₹ notiert über dem Fair Value von 39,96 ₹. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 28.08.2026.
Analyse
Bajaj Housing Finance (BAJAJHFL) notiert aktuell bei 83,08 ₹, während unser modellbasierter Fair Value bei 39,96 ₹ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 107,9 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 57/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Gewinnbasiert mit im Mittel 107,59 ₹ je Aktie; damit liegen 2 der 7 gerechneten Modelle über dem Kurs von 83,08 ₹. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 18,12 ₹, und 5 der 7 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist niedrig.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Bajaj Housing Finance einen Umsatz von 41,6 Mrd. ₹ bei einer Nettomarge von 61,5 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 42,3 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12,1 %. Die Nettoverschuldung beträgt 1,0 Bio. ₹. Fundamentaldaten Stand 28.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 29,97 ₹ (Bear Case) bis 49,95 ₹ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 83,08 ₹ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 35 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 14 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −5 % Fair-Value-Potenzial, BAJAJHFL ist mit −52 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2026, seither sind rund 5 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 1,33 ₹ je Aktie einbehalten, das entspricht 3,3 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 10 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Gewinnbasiert (107,59 ₹) gegenüber Substanzwert (18,12 ₹). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (73).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 28.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 51 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 42
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Bajaj Housing Finance Limited bietet Wohnfinanzierungsdienstleistungen in Indien an. Es bietet Privatpersonen und Unternehmen Finanzierungen für den Kauf und die Renovierung von Häusern oder Gewerbeflächen. Das Unternehmen stellt außerdem Immobiliendarlehen für geschäftliche oder private Zwecke sowie Betriebskapital für Geschäftsausweitungszwecke bereit.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Bajaj Housing Finance Limited bietet Wohnfinanzierungsdienstleistungen in Indien an. Es bietet Privatpersonen und Unternehmen Finanzierungen für den Kauf und die Renovierung von Häusern oder Gewerbeflächen. Das Unternehmen stellt außerdem Immobiliendarlehen für geschäftliche oder private Zwecke sowie Betriebskapital für Geschäftsausweitungszwecke bereit. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Finanzierungen für Bauträger an, die Wohn- und Gewerbeimmobilien bauen, sowie Mietnachlässe für Bauträger und vermögende Privatpersonen. Immobilieninvestmentfonds (REITs) sowie Staatsfonds und Unternehmen. Bajaj Housing Finance Limited war früher als Bajaj Financial Solutions Limited bekannt und änderte seinen Namen im November 2014 in Bajaj Housing Finance Limited. Das Unternehmen wurde 2008 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Pune, Indien. Bajaj Housing Finance Limited ist eine Tochtergesellschaft von Bajaj Finance Limited.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Bajaj Housing Finance entwickelte sich von 36,9 Mrd. ₹ (FY2022) auf 112 Mrd. ₹ (FY2026), rund +31,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei 25,6 Mrd. ₹ (+37,8 %/Jahr seit FY2022).
BAJAJHFL ist 108 % überbewertet. Mit Federal Home Loan Mortgage Corporation vergleichen →
Vergleichsgruppe
Mortgage Finance · 92 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Mortgage Finance-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Insider-Aktivität: 40/100
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Ähnliche Aktien
10 weitere Mortgage Finance-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 28.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Federal Home Loan Mortgage Corporation FMCCT | 15,00 $ | 30,00 $ | +100 % |
| Rocket Companies, Inc RKT | 13,03 $ | 8,26 $ | −37 % |
| Federal National Mortgage Association FNMAS | 10,06 $ | 2,01 $ | −80 % |
| PennyMac Financial Services, Inc PFSI | 70,78 $ | 125,45 $ | +77 % |
| UWM Holdings UWMC | 1,46 $ | 0,1600 $ | −89 % |
| PNB Housing Finance Limited PNBHOUSING | 1.169 ₹ | 1.143 ₹ | −2 % |
| LIC Housing Finance Limited LICHSGFIN | 502,00 ₹ | 1.004 ₹ | +100 % |
| Aadhar Housing Finance Limited AADHARHFC | 471,10 ₹ | 325,75 ₹ | −31 % |
| Walker & Dunlop, Inc WD | 39,71 $ | 32,25 $ | −19 % |
| Aptus Value Housing Finance India Limited APTUS | 258,50 ₹ | 244,80 ₹ | −5 % |
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Häufige Fragen
Ist Bajaj Housing Finance (BAJAJHFL) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von BAJAJHFL?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BAJAJHFL?
Wie hoch ist der Umsatz von Bajaj Housing Finance (BAJAJHFL)?
Wie hoch ist die Nettomarge von BAJAJHFL?
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