Aadhar Housing Finance Ltd (AADHARHFC) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · IN · Marktkap. 226 Mrd. ₹ (≈ 2,1 Mrd. €) · ISIN INE883F01010
Was ist Aadhar Housing Finance Ltd wirklich wert?
Solides Unternehmen, aber der Kurs liegt 48 % über unserem Fair Value von 325,75 ₹.
Stärken
Risiken
Fair Value Stand: 30.08.2026
Aus 11 Bewertungsmodellen · vor 6 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −4,3 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
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Worauf es jetzt ankommt
- Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit (165,53 ₹ bis 494,60 ₹). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (54/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (2 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
28‑Monats‑Spanne 329,45 ₹ – 556,50 ₹ · Fair‑Value‑Band 165,53 ₹ – 494,60 ₹ · der Kurs von 483,55 ₹ notiert über dem Fair Value von 325,75 ₹. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.08.2026.
Analyse
Aadhar Housing Finance Ltd (AADHARHFC) notiert aktuell bei 483,55 ₹, während unser modellbasierter Fair Value bei 325,75 ₹ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 48,4 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 54/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Gewinnbasiert mit im Mittel 624,45 ₹ je Aktie; damit liegen 5 der 11 gerechneten Modelle über dem Kurs von 483,55 ₹. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wachstums-DCF mit 65,84 ₹, und 6 der 11 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Aadhar Housing Finance Ltd einen Umsatz von 22,5 Mrd. ₹ bei einer Nettomarge von 48,6 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 20,9 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 15,8 %. Die Nettoverschuldung beträgt 175 Mrd. ₹. Fundamentaldaten Stand 30.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 165,53 ₹ (Bear Case) bis 494,60 ₹ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 483,55 ₹ liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 12 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 12 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −5 % Fair-Value-Potenzial, AADHARHFC ist mit −33 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2026, seither sind rund 5 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 10,73 ₹ je Aktie einbehalten, das entspricht 3,3 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 11 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Gewinnbasiert (624,45 ₹) gegenüber Wachstums-DCF (65,84 ₹). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (66).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 30.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 52 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 55
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Aadhar Housing Finance Limited, ein Immobilienfinanzierungsunternehmen, ist im Immobilienfinanzierungsgeschäft in Indien tätig. Das Unternehmen bietet Kredite für Wohneigentum an; Grundstückskauf und Bau; Heimwerker- und Erweiterungsdarlehen; Bau und Erwerb von Gewerbeimmobilien; und Darlehen für Wohnimmobilien.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Aadhar Housing Finance Limited, ein Immobilienfinanzierungsunternehmen, ist im Immobilienfinanzierungsgeschäft in Indien tätig. Das Unternehmen bietet Kredite für Wohneigentum an; Grundstückskauf und Bau; Heimwerker- und Erweiterungsdarlehen; Bau und Erwerb von Gewerbeimmobilien; und Darlehen für Wohnimmobilien. Darüber hinaus werden Immobiliendarlehen gewährt; und andere immobilienbezogene Dienstleistungen. Es dient Einzelpersonen, Unternehmen, Körperschaften, Vereinen und Personenvereinigungen. Das Unternehmen war früher als DHFL Vysya Housing Finance Limited bekannt und änderte im August 2017 seinen Namen in Aadhar Housing Finance Limited. Aadhar Housing Finance Limited wurde 1990 gegründet und hat seinen Sitz in Mumbai, Indien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Aadhar Housing Finance Ltd entwickelte sich von 16,1 Mrd. ₹ (FY2022) auf 36,9 Mrd. ₹ (FY2026), rund +23,0 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei 11,0 Mrd. ₹ (+25,3 %/Jahr seit FY2022).
AADHARHFC ist 48 % überbewertet. Mit Federal Home Loan Mortgage Corporation vergleichen →
Vergleichsgruppe
Mortgage Finance · 92 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Mortgage Finance-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Ähnliche Aktien
10 weitere Mortgage Finance-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 30.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Federal Home Loan Mortgage Corporation FMCCT | 15,00 $ | 30,00 $ | +100 % |
| Rocket Companies, Inc RKT | 13,03 $ | 8,26 $ | −37 % |
| Federal National Mortgage Association FNMAS | 10,06 $ | 2,01 $ | −80 % |
| Bajaj Housing Finance Limited BAJAJHFL | 84,06 ₹ | 39,96 ₹ | −52 % |
| PennyMac Financial Services, Inc PFSI | 70,78 $ | 125,45 $ | +77 % |
| UWM Holdings UWMC | 1,46 $ | 0,1600 $ | −89 % |
| PNB Housing Finance Limited PNBHOUSING | 1.169 ₹ | 1.143 ₹ | −2 % |
| LIC Housing Finance Limited LICHSGFIN | 502,00 ₹ | 1.004 ₹ | +100 % |
| Walker & Dunlop, Inc WD | 39,71 $ | 32,25 $ | −19 % |
| Aptus Value Housing Finance India Limited APTUS | 258,50 ₹ | 244,80 ₹ | −5 % |
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Häufige Fragen
Ist Aadhar Housing Finance Ltd (AADHARHFC) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von AADHARHFC?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von AADHARHFC?
Wie hoch ist der Umsatz von Aadhar Housing Finance Ltd (AADHARHFC)?
Wie hoch ist die Nettomarge von AADHARHFC?
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