Humana Inc (HUM) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 21.10.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Humana Inc $147, Kurs $425, Potenzial −65,5 %, Qualität 56 von 100. Einstufung: stark überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbarMethodik ansehen →
Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 22.10.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 162,46 $ – 540,03 $ · Fair‑Value‑Band 67,27 $ – 234,99 $ · der Kurs von 425,42 $ notiert über dem Fair Value von 146,95 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 22.10.2026.
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Humana Inc. bietet medizinische und Spezialversicherungsprodukte in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Versicherungen und CenterWell.
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Das Versicherungssegment bietet individuelle Medicare Advantage-Produkte an, darunter Krankenversicherungsleistungen, einschließlich Wellness-Programmen, chronischem Pflegemanagement und Pflegekoordination; einzelne eigenständige verschreibungspflichtige Arzneimittel (PDP) von Medicare; Gruppen-Medicare-Vorteil und Medicare-Standalone-PDP; Medicare-Ergänzungsmittel; Spezial- und Zusatzversicherungen, die Zahn-, Sehkraft-, Lebens- und Invaliditätsversicherungen umfassen; und Verwaltungsdienste zur Organisation von Gesundheitsdiensten für aktives und pensioniertes Militärpersonal und Angehörige sowie für Apotheken-Leistungsmanager.
Das Segment CenterWell betreibt unter den Marken Conviva Senior Primary Care und CenterWell Senior Primary Care vollwertige, auf Senioren ausgerichtete Primärversorgungszentren mit umfassendem Serviceangebot. eine Managementdienstleistungsorganisation; CenterWell Home Health, ein Anbieter von häuslicher Krankenpflege; und OneHome, das sich um die Bedürfnisse postakuter Patienten kümmert und Apotheken- und Hospizlösungen anbietet.
Das Unternehmen war früher als Extendicare Inc. bekannt und änderte seinen Namen im April 1974 in Humana Inc.. Humana Inc. wurde 1961 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Louisville, Kentucky.
Aktienanalyse
Humana Inc (HUM) notiert aktuell bei 425,42 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 146,95 $ liegt, also 65,5 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Gewinnwachstum mit im Mittel 180,76 $ je Aktie; damit liegen 0 der 25 gerechneten Modelle über dem Kurs von 425,42 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit 38,18 $, und 25 der 25 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 56/100 (solide Qualität), Sektor Gesundheitswesen.
Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Der ausgewiesene Umsatz von Humana Inc entwickelte sich von 83,6 Mrd. $ (FY2021) auf 130 Mrd. $ (FY2025), rund +11,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1,2 Mrd. $ (−20,2 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 35 von 100 (mittlerer Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: 67,27 $ bis 234,99 $, der Kurs von 425,42 $ liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert rund 2 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 162 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Gesundheitswesen notiert in unserer Abdeckung bei 7 % Fair-Value-Potenzial, HUM ist mit −65 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value 146,95 $
Spanne67,27 $ bis 234,99 $
Kurs 425,42 $ · Potenzial −65,5 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (5,69 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.69/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+10,1 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+11,7 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+10,9 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +9,1 % pro Jahr
Umsatzwachstum 35 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+9,8 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Basis: bereinigt.
−9,0 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr−9,8 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,8 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.−15,4 % gegen 2,9 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.6 % → 1 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Viel Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt mehr Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und mehr, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+46,9 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+7,4 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das im Jahr etwa +43,4 % beim Kurs und +4,9 % bei den Prognosen.
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (100 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.Neutral
Die jüngste Berichterstattung ist weitgehend neutral, etwa so, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird.
Schluss der KI: Die verbesserte Mitgliederbindung von Humana hat die meisten Medicare-Advantage-Pläne auf Vier-Sterne-Bewertungen gehoben und Qualitätsboni freigeschaltet, doch dünne Margen und bescheidene Renditen zeigen begrenzte dauerhafte Vorteile in einem regulierten Wettbewerbssektor.
Hauptrisiko: Regulatorische Prüfung zusammen mit reichhaltigeren Leistungen könnte die Einnahmen aus Qualitätsboni weitgehend ausgleichen und die Margen im Kerngeschäft belasten.
Humana hat im letzten Jahr Hunderttausende mehr Versorgungslücken und Vorsorgeuntersuchungen geschlossen und damit 95 Prozent seiner Medicare Advantage Mitglieder in Vier-Sterne- oder bessere Pläne für 2027 gehoben. Diese Ratings eröffnen Qualitätsbonuszahlungen, die zur Margenerholung im Kerngeschäft beitragen könnten. Unsere Modelle sehen die Aktie als überbewertet. Werden die Verbesserungen durch bessere Mitgliederbetreuung dauerhafte Kostenvorteile schaffen oder gleichen reichere Leistungen und regulatorischer Druck einen Großteil der Bonuseinnahmen wieder aus?
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Sektor dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median. (Die Branche „Healthcare Plans“ war zu klein, daher wird der breitere Sektor verwendet.)Gesundheitswesen · 2361 Aktien
Übertrifft den Median der Sektor bei 6/15 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Sektor).
Bewertung
Qualitäts-Score56 · Über dem Median
Fair-Value-Potenzial−65,5 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate)6,9 % · Über dem Median
Gesamtkapitalrendite2,4 % · Über dem Median
Nettomarge (12 Monate)0,9 % · Unter dem Median
Operative Marge (12 Monate)3,5 % · Unter dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J)26,2 % · Top 25 %
Dividendenrendite (12 Monate)0,8 % · Unter dem Median
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Humana Inc Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/HUM
Häufige Fragen
Ist Humana Inc (HUM) über- oder unterbewertet?
Stand 22.10.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 146,95 $ gegenüber einem Kurs von 425,42 $, rund −65 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von HUM?
Unser modellbasierter Fair Value für Humana Inc liegt bei 146,95 $ (Stand 22.10.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 425,42 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von HUM?
Humana Inc hat einen Qualitäts-Score von 56/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Humana Inc (HUM)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 146,95 $ (Stand 22.10.2026) aus 25 Bewertungsmodellen. Spanne von 67,27 $ bis 234,99 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Humana Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 146,95 $, gegenüber einem Kurs von 425,42 $ rund −65 % Potenzial (überbewertet). Spanne von 67,27 $ bis 234,99 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Humana Inc (HUM)?
Humana Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 146 Mrd. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 22.10.2026).
Zahlt Humana Inc eine Dividende?
Humana Inc weist aktuell eine Dividendenrendite von 0,83 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 22.10.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Humana Inc (HUM) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Humana Inc den freien Cashflow fünf Jahre lang um +46,9 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 8,6 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +10,9 % pro Jahr. Stand 22.10.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von HUM?
Unsere Modelle diskontieren Humana Inc mit 8,6 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,74, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Humana Inc sind das +46,9 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (8,6 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Humana Inc (HUM) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Humana Inc um +10,9 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +46,9 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Humana Inc (HUM)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +5,6 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Humana Inc einpreist (+46,9 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Humana Inc (HUM)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 0,73 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Humana Inc je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (8,6 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Humana Inc (HUM)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Humana Inc liegt er bei 146,95 $ je Aktie (Stand 22.10.2026), der Kurs bei 425,42 $. Er ist der Mittelwert aus 25 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Humana Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 22.10.2026 notiert HUM über dem berechneten Fair Value: Kurs 425,42 $, Fair Value 146,95 $, rund −65 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von HUM?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (425,42 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (146,95 $). Bei Humana Inc liegen zwischen beiden 278,47 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Humana Inc wert?
An der Börse wird Humana Inc mit rund 51,4 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 22.10.2026). Je Aktie sind das 425,42 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 146,95 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu HUM?
Unsere Modelle spannen für Humana Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 67,27 $, mittleres 146,95 $, optimistisches 234,99 $ je Aktie (Stand 22.10.2026, Kurs 425,42 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von HUM?
Humana Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 40,2 (Stand 22.10.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 146,95 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Ohne Einmaleffekte des Geschäftsjahres 2025 liegt es bei 35,1 (ausgewiesen im GJ 2025: 43,3). Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn, 7 Jahre davon ohne Einmaleffekte: 21,5. Weitere Vielfache: PEG 1,3, KBV 2,9, KUV 0,4, EV/EBITDA 16,6.
Wie hoch ist der PEG-Wert von HUM?
Der PEG-Wert von Humana Inc liegt bei 1,25 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 22.10.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Humana Inc (HUM)?
Kennzahlen zur Bilanz von Humana Inc (Stand 22.10.2026): Eigenkapitalrendite 6,9 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,70. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 56/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist HUM vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Humana Inc notiert bei 425,42 $, rund 2 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 433,50 $ und 162 % über dem Tief von 162,46 $ (Stand 21.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 146,95 $.
Welche Aktien sind mit Humana Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Gesundheitswesen) rechnen wir unter anderem UnitedHealth Group, CVS Health Corporation, Elevance Health, Inc, The Cigna Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Humana Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 22.10.2026: Kurs 425,42 $, berechneter Fair Value 146,95 $ (−65 %), Qualitäts-Score 56/100, aus 25 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von HUM berechnet?
Wir rechnen Humana Inc mit 25 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 146,95 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,6 % über seinem aggregierten Fair Value. Humana Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Humana Inc (HUM)?
Der Schlusskurs vom 21.10.2026 liegt bei 425,42 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 146,95 $, das sind rund −65 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Humana Inc jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (234,99 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit (67,27 $ bis 234,99 $). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen. Solide, aber nicht herausragende Qualität (56/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Humana Inc (HUM)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Humana Inc lag 2014 bis 2025 bei +8,1 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +12,2 %, EBIT-Marge −8,7 %, Steuersatz +5,0 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,5 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Humana Inc
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Humana Inc (HUM)?
Die Marktkapitalisierung von Humana Inc beträgt 51,4 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Humana Inc (HUM)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Humana Inc liegt bei 0,35 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Humana Inc (HUM)?
Der Gewinn je Aktie von Humana Inc beträgt 10,58 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 40,2). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Humana Inc (HUM)?
Die Dividendenrendite von Humana Inc liegt bei 0,8 % (Ausschüttung 27,1 %, auf bereinigten Gewinn, berichtet 33,5 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Humana Inc (HUM)?
Die Nettomarge von Humana Inc liegt bei 0,9 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Humana Inc (HUM)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Humana Inc liegt bei 6,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Humana Inc (HUM)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Humana Inc bei 5,9 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Humana Inc (HUM)?
Die operative Marge von Humana Inc liegt bei 3,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Humana Inc (HUM)?
Der Umsatz von Humana Inc wächst um +26,2 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +11,7 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Humana Inc (HUM)?
Der Gewinn je Aktie von Humana Inc wächst um +27,1 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Humana Inc (HUM)?
Der freie Cashflow von Humana Inc beträgt 375 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Humana Inc (HUM)?
Die Nettoverschuldung von Humana Inc beträgt 8,7 Mrd. $ (Geschäftsjahr 2025, ≈ 23,3 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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22.10.2026