Commonwealth Bank of Australia (CBA) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · AU · Marktkap. 282 Mrd. A$ (≈ 175 Mrd. €) · ISIN AU000000CBA7
Was ist Commonwealth Bank of Australia wirklich wert?
Unterdurchschnittliche Qualität, und der Kurs liegt zusätzlich 133 % über unserem Fair Value von 68,92 A$.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 03.09.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 2 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −10,0 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (86,15 A$). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (47/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 03.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 75,52 A$ – 186,00 A$ · Fair‑Value‑Band 51,69 A$ – 86,15 A$ · der Kurs von 160,42 A$ notiert über dem Fair Value von 68,92 A$. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 03.09.2026.
Analyse
Commonwealth Bank of Australia (CBA) notiert aktuell bei 160,42 A$, während unser modellbasierter Fair Value bei 68,92 A$ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 132,8 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 47/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Dividendendiskontierung mit im Mittel 80,67 A$ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 160,42 A$. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 31,56 A$, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Commonwealth Bank of Australia einen Umsatz von 28,5 Mrd. A$ bei einer Nettomarge von 36,4 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 6,6 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 13,6 %. Die Nettoverschuldung beträgt 161 Mrd. A$. Fundamentaldaten Stand 03.09.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 51,69 A$ (Bear Case) bis 86,15 A$ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 160,42 A$ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 14 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 11 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −8 % Fair-Value-Potenzial, CBA ist mit −57 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 12 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 1,26 A$ je Aktie einbehalten, das entspricht 1,8 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Dividendendiskontierung (80,67 A$) gegenüber Substanzwert (31,56 A$). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (73).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 03.09.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 40 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 50
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Die Commonwealth Bank of Australia bietet Privat- und Geschäftsbankdienstleistungen in Australien, Neuseeland und international an. It operates through Retail Banking Services, Business Banking, Institutional Banking and Markets, and New Zealand segments.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Die Commonwealth Bank of Australia bietet Privat- und Geschäftsbankdienstleistungen in Australien, Neuseeland und international an. It operates through Retail Banking Services, Business Banking, Institutional Banking and Markets, and New Zealand segments. Das Unternehmen bietet Spar- und Termineinlagenkonten, Commonwealth-Direktinvestitionskonten und Einzelhandelstransaktionskonten sowie Spezialkonten wie gesetzliche Treuhandkonten, Gesellschaftsschecks, Farmmanagement-, Bargeld- und Treasury-Management sowie geschäftliche Deviseneinlagenkonten an. Darüber hinaus werden Kreditkarten, Privat- und Geschäftskredite, Auto- und Ausrüstungsfinanzierungen, Überziehungskredite für Unternehmen, Margin-Darlehen und internationale Zahlungsdienste angeboten. Wohnungsbaudarlehen; und „Jetzt kaufen, später zahlen“-Dienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Hausrat-, Auto-, Kranken-, Lebens-, Einkommensschutz-, Haustier- und Reiseversicherungsprodukte an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Transaktionsbanking, Aktienhandel und Risikomanagementprodukte und -dienstleistungen sowie Zugang zu Fremdkapitalmärkten, Kapitalbeschaffung sowie Anlage- und Finanzlösungen. Commonwealth Bank of Australia was founded in 1911 and is based in Sydney, Australia.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Commonwealth Bank of Australia entwickelte sich von 29,4 Mrd. A$ (FY2021) auf 69,7 Mrd. A$ (FY2025), rund +24,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 10,1 Mrd. A$ (−0,2 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +4,6 % · Rückkäufe/Verwässerung −0,2 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
CBA ist 133 % überbewertet. Mit JPMorgan Chase & Co vergleichen →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- AI Is Replacing Customer Service Jobs at CBA, Microsoft, Uber
- archTIS extends A$4 million CBA facility to support contract execution and growth
- Commonwealth Bank of Australia appoints new CIO, CTO to boost technology, AI strategy
Vergleichsgruppe
Banks - Diversified · 48 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Diversified-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Insider-Aktivität: 30/100
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Diversified-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 03.09.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| JPMorgan Chase & Co JPM | 354,22 $ | 217,97 $ | −38 % |
| Bank of America Corporation BAC | 61,17 $ | 50,87 $ | −17 % |
| China Construction Bank Corporation 601939 | 10,55 ¥ | 18,21 ¥ | +73 % |
| Industrial and Commercial Bank of China Limited 601398 | 7,86 ¥ | 14,44 ¥ | +84 % |
| HSBC Holdings HSBC | 103,14 $ | 75,89 $ | −26 % |
| Agricultural Bank of China Limited 601288 | 6,79 ¥ | 12,94 ¥ | +91 % |
| Royal Bank of Canada RY | 283,11 C$ | 151,80 C$ | −46 % |
| Bank of China Limited 601988 | 6,14 ¥ | 11,24 ¥ | +83 % |
| Wells Fargo & Company WFC | 86,69 $ | 79,60 $ | −8 % |
| Mitsubishi UFJ Financial Group MUFG | 22,90 $ | 20,50 $ | −10 % |
Commonwealth Bank of Australia mit einer anderen Aktie vergleichen
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Häufige Fragen
Ist Commonwealth Bank of Australia (CBA) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von CBA?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von CBA?
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