540749 Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. 35,4 Mrd. ₹ (≈ 322 Mio. €) · ISIN INE348L01012

Was ist 540749 wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (29/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 153,37 ₹ – 348,00 ₹ · Fair‑Value‑Band 288,95 ₹ – 481,59 ₹ · der Kurs von 295,95 ₹ notiert unter dem Fair Value von 385,27 ₹. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.08.2026.

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Analyse

540749 (540749) notiert aktuell bei 295,95 ₹, während unser modellbasierter Fair Value bei 385,27 ₹ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 23,2 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 29/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 348,20 ₹ je Aktie; damit liegen 2 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 295,95 ₹. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 47,68 ₹, und 4 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

Die Nettoverschuldung beträgt 101 Mrd. ₹. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 19,6 (Stand 19.08.2026). Fundamentaldaten Stand 19.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 288,95 ₹ (Bear Case) bis 481,59 ₹ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 295,95 ₹ liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 17 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 7 % über dem 52-Wochen-Tief. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 100 % Fair-Value-Potenzial, 540749 ist mit 30 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 22,48 ₹ je Aktie einbehalten, das entspricht 5,8 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (348,20 ₹) gegenüber Dividendendiskontierung (47,68 ₹). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (69).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von 540749 entwickelte sich von 6,9 Mrd. ₹ (FY2021) auf 15,3 Mrd. ₹ (FY2025), rund +22,0 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 3,7 Mrd. ₹ (+23,6 %/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Financials · 3319 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Sektor dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median. (Die Branche „Banking Services“ war zu klein, daher wird der breitere Sektor verwendet.)

Bewertungsmultiples vs Financials-Median · niedriger = günstiger

Werte & ESG

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