532505 Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. 139 Mrd. ₹ (≈ 1,3 Mrd. €) · ISIN INE691A01018

Was ist 532505 wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (41/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (39,16 ₹). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 10,22 ₹ – 66,00 ₹ · Fair‑Value‑Band 39,16 ₹ – 65,27 ₹ · der Kurs von 24,80 ₹ notiert unter dem Fair Value von 52,22 ₹. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.08.2026.

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Analyse

532505 (532505) notiert aktuell bei 24,80 ₹, während unser modellbasierter Fair Value bei 52,22 ₹ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 52,5 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 41/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 64,26 ₹ je Aktie; damit liegen 4 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 24,80 ₹. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 14,06 ₹, und 2 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist niedrig.

Unsere Szenario-Spanne reicht von 39,16 ₹ (Bear Case) bis 65,27 ₹ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 24,80 ₹ liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 26 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 13 % über dem 52-Wochen-Tief. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 73 % Fair-Value-Potenzial, 532505 ist mit 111 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (64,26 ₹) gegenüber Dividendendiskontierung (14,06 ₹). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von 532505 entwickelte sich von 95,7 Mrd. ₹ (FY2021) auf 123 Mrd. ₹ (FY2025), rund +6,5 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 27,7 Mrd. ₹ (+32,6 %/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Financials · 3319 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Sektor dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median. (Die Branche „Banking Services“ war zu klein, daher wird der breitere Sektor verwendet.)

Werte & ESG

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