Zip Co (ZIP) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · AU · Marktkap. A$3.7B
Fair Value Stand: 13.08.2026
Aus 9 Bewertungsmodellen · heute aktualisiert
Aktienkurs −6.1% im letzten Monat.
Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 75% überbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (A$0.7055). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Schwache Qualität (27/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne A$0.2550 – A$8.78 · Fair‑Value‑Band A$0.5355 – A$0.7055 · der Kurs von A$2.77 notiert über dem Fair Value von A$0.7055. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Analyse
Zip Co (ZIP) notiert aktuell bei A$2.77, während unser modellbasierter Fair Value bei A$0.7055 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 74.5% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 27/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Zip Co einen Umsatz von A$1.2B bei einer Nettomarge von 9.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 29.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 15.9%. Die Nettoverschuldung beträgt A$2.0B. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von A$0.5355 (Bear Case) bis A$0.7055 (Bull Case); der aktuelle Kurs von A$2.77 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 44% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 101% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -45% Fair-Value-Potenzial, ZIP ist mit -75% damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 9 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Dividendendiskontierung (A$9.20) gegenüber Substanzwert (A$0.3800). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 13.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 24 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 28
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
Zip Co Limited beschäftigt sich mit der Bereitstellung digitaler Einzelhandelsfinanzierungs-, Privatfinanz- und Zahlungslösungen in Australien, Neuseeland und den Vereinigten Staaten. Das Unternehmen bietet Einzelhandelskreditprodukte und Privatkredite an.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Zip Co Limited beschäftigt sich mit der Bereitstellung digitaler Einzelhandelsfinanzierungs-, Privatfinanz- und Zahlungslösungen in Australien, Neuseeland und den Vereinigten Staaten. Das Unternehmen bietet Einzelhandelskreditprodukte und Privatkredite an. Ratenzahlungsprodukte für den Einzelhandel; und „Jetzt kaufen, später zahlen“-Ratenzahlungsprodukte für Verbraucher. Darüber hinaus bietet das Unternehmen unbesicherte Kredite über Bankpartner sowie online und im Geschäft an; und Zugang zu Point-of-Sale-Kredit; und digitale Zahlungsdienste. Das Unternehmen war früher als ZipMoney Limited bekannt und änderte im Dezember 2017 seinen Namen in Zip Co Limited. Zip Co Limited wurde 2009 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Sydney, Australien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Zip Co entwickelte sich von A$394M (FY2021) auf A$1.1B (FY2025), rund +28.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei A$79.9M.
ZIP ist 75% überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Zip Research Reveals Two-Thirds of US Shoppers Turn to AI Before Making Purchase Decisions
- Zip US Partners with Rally House to Bring Flexible Payments to Sports Fans Nationwide
- Zip US Expands Partnership with Stripe to Bring Flexible Payments to Agentic Commerce Through Shared Payment Tokens
- Zip US and InComm Payments Bring Flexible Payments to Gift Cards, Giving Shoppers a New Way to Pay
Vergleichsgruppe
Credit Services · 334 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Insider-Aktivität: 40/100
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Credit Services-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 13.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Visa Inc V | $359.42 | $198.27 | -45% |
| Mastercard Incorporated MA | $561.44 | $221.87 | -60% |
| Bajaj Finance Limited BAJFINANCE | ₹1,094 | ₹397.61 | -64% |
| Shriram Finance Limited SHRIRAMFIN | ₹1,117 | ₹553.83 | -50% |
| Cholamandalam Investment and Finance Company CHOLAFIN | ₹1,918 | ₹796.52 | -58% |
| Tata Capital Limited TATACAP | ₹367.05 | ₹149.40 | -59% |
| Power Finance Corporation PFC | ₹376.50 | ₹615.85 | +64% |
| Muthoot Finance Limited MUTHOOTFIN | ₹2,876 | ₹3,429 | +19% |
| Indian Railway Finance Corporation IRFC | ₹88.35 | ₹69.72 | -21% |
| REC Limited RECLTD | ₹346.00 | ₹692.00 | +100% |
Zip Co mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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Häufige Fragen
Ist Zip Co (ZIP) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von ZIP?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von ZIP?
Wie hoch ist der Umsatz von Zip Co (ZIP)?
Wie hoch ist die Nettomarge von ZIP?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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