StoneCo Ltd (STNE) Fair Value & Analyse

Technologie · US · Marktkap. $2.6B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 59% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($10.70). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit ($10.70 bis $31.75). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen.
• Solide Qualität (53/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $5.98 – $58.18 · Fair‑Value‑Band $10.70 – $31.75 · der Kurs von $10.23 notiert unter dem Fair Value von $16.27. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

StoneCo Ltd (STNE) notiert aktuell bei $10.23, während unser modellbasierter Fair Value bei $16.27 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 59.0% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 53/100 (solide Qualität), Sektor Technologie. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte StoneCo Ltd einen Umsatz von $13.5B bei einer Nettomarge von 26.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 4.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 30.7%. Die Nettoverschuldung beträgt $12.8B. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $10.70 (Bear Case) bis $31.75 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $10.23 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 38% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 8% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Technologie notiert in unserer Abdeckung bei -59% Fair-Value-Potenzial, STNE ist mit 59% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle ($345.30) gegenüber Substanzwert ($34.45). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

StoneCo Ltd. bietet Händlern und integrierten Partnern Finanztechnologie- und Softwarelösungen für den elektronischen Handel über In-Store-, Online- und Mobilkanäle in Brasilien. Das Unternehmen bietet Finanzdienstleistungen an, darunter Zahlungs-, Vorauszahlungs-, Digital-Banking- und Kreditlösungen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

StoneCo Ltd. bietet Händlern und integrierten Partnern Finanztechnologie- und Softwarelösungen für den elektronischen Handel über In-Store-, Online- und Mobilkanäle in Brasilien. Das Unternehmen bietet Finanzdienstleistungen an, darunter Zahlungs-, Vorauszahlungs-, Digital-Banking- und Kreditlösungen. Es bietet Zahlungslösungen für elektronische Zahlungen und alternative Zahlungsmethoden wie Einzahlungsscheine und Pix-Transaktionen; digitales Produkt, das Händlern hilft, das Kundenerlebnis zu verbessern, einschließlich der Verarbeitung geteilter Zahlungen, der Verarbeitung mehrerer Zahlungen und wiederkehrender Zahlungen für Abonnements; und tippen Sie auf Telefonlösung. Darüber hinaus bietet das Unternehmen eine Vorauszahlung an; digitales Banking; und Kreditlösung. Das Unternehmen bedient Online-, Offline- und Omnichannel-Vertriebskunden unter Stone, Tonstone und Paggar.me. StoneCo Ltd. wurde 2012 gegründet und hat seinen Sitz in George Town auf den Cayman Islands.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von StoneCo Ltd entwickelte sich von $4.6B (FY2021) auf $14.2B (FY2025), rund +32.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $2.3B.

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Aktuelle Nachrichten

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Vergleichsgruppe

Software - Infrastructure · 369 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Software - Infrastructure-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.