HSBC Holdings (HBCN) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · MX · Marktkap. 5.5T MXN
Fair Value Stand: 13.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · gestern aktualisiert
Fair Value am 13.08.2026 aktualisiert, angepasst von 1,480 MXN auf 1,364 MXN (−7.9%) seit 18.07.2026.
Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 15% überbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (62/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 394.57 MXN – 1,610 MXN · Fair‑Value‑Band 1,023 MXN – 1,705 MXN · der Kurs von 1,610 MXN notiert über dem Fair Value von 1,364 MXN. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Analyse
HSBC Holdings (HBCN) notiert aktuell bei 1,610 MXN, während unser modellbasierter Fair Value bei 1,364 MXN liegt, das entspricht einer Einschätzung von 15.3% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 62/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte HSBC Holdings einen Umsatz von 63.8B MXN bei einer Nettomarge von 35.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 3.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.6%. Die Nettoverschuldung beträgt 57.0B MXN. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 1,023 MXN (Bear Case) bis 1,705 MXN (Bull Case); der aktuelle Kurs von 1,610 MXN liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 61% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 78% Fair-Value-Potenzial, HBCN ist mit -15% damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (80.92 MXN) gegenüber Dividendendiskontierung (37.44 MXN). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
Benachrichtige mich, wenn HBCN den Fair Value erreicht
Kostenlos. Du bestätigst per E-Mail (Double-Opt-in) und kannst jederzeit mit einem Klick abbestellen.
Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 13.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 60 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 85
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
HSBC Holdings plc ist weltweit in der Bereitstellung von Bank- und Finanzprodukten und -dienstleistungen tätig. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Hongkong, Großbritannien, Corporate and Institutional Banking sowie International Wealth and Premier Banking.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
HSBC Holdings plc ist weltweit in der Bereitstellung von Bank- und Finanzprodukten und -dienstleistungen tätig. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Hongkong, Großbritannien, Corporate and Institutional Banking sowie International Wealth and Premier Banking. Das Segment Hongkong ist im Privatkundengeschäft sowie im Vermögens- und Geschäftsbankgeschäft von HSBC Hong Kong und Hang Seng Bank tätig. Das britische Segment ist im britischen Privatkunden- und Vermögensgeschäft sowie im First Direct und M&S Bank, UK Commercial Banking und HSBC Innovation Bank tätig. Das Segment Corporate and Institutional Banking befasst sich mit Transaction Banking und Kapitalmärkten. Das Segment International Wealth and Premier Banking ist an dem Geschäft beteiligt, das Premium Banking außerhalb von Hongkong und Großbritannien, seine Privatbank-, Vermögensverwaltungs- und Versicherungsgeschäfte umfasst. Das Unternehmen wurde 1865 gegründet und hat seinen Hauptsitz in London, Großbritannien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von HSBC Holdings entwickelte sich von 63.6B MXN (FY2021) auf 66.2B MXN (FY2025), rund +1.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 22.3B MXN (+12.5%/Jahr seit FY2021).
HBCN ist 15% überbewertet. Mit JPMorgan Chase & Co vergleichen →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- HSBC Stock Rises as $10.1 Billion Profit Restarts Buybacks
- HSBC HOLDINGS PLC ANNOUNCES INCREASE OF (A) THE MAXIMUM TENDER AMOUNT OF ITS TENDER OFFERS FOR FOUR SERIES OF NOTES AND (B) THE MAY 2028 NOT
- HSBC Stock Stalls as $1 Billion Buyback Disappoints Investors
- Prudential, HSBC Shares Tumble on China Insurance Tax Report
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Diversified-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 13.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| JPMorgan Chase & Co JPM | $365.18 | $217.97 | -40% |
| Bank of America Corporation BAC | $64.81 | $50.87 | -22% |
| China Construction Bank Corporation 601939 | ¥10.24 | ¥18.21 | +78% |
| Industrial and Commercial Bank of China Limited 601398 | ¥7.52 | ¥14.44 | +92% |
| Agricultural Bank of China Limited 601288 | ¥6.56 | ¥12.94 | +97% |
| Bank of China Limited 601988 | ¥5.83 | ¥11.24 | +93% |
| Banco Santander, S.A SAN | 55.29 PLN | 31.78 PLN | -43% |
| UBS Group UBSN | 939.75 MXN | 565.49 MXN | -40% |
| Barclays PLC BCSN | 475.00 MXN | 332.60 MXN | -30% |
| Bank of Communications Co 601328 | ¥6.91 | ¥13.82 | +100% |
HSBC Holdings mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
Unterbewertete Aktien entdecken
Mehr unterbewertete Finanzwesen-Aktien →
Häufige Fragen
Ist HSBC Holdings (HBCN) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von HBCN?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von HBCN?
Wie hoch ist der Umsatz von HSBC Holdings (HBCN)?
Wie hoch ist die Nettomarge von HBCN?
Zahlt HSBC Holdings eine Dividende?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
HSBC Holdings beobachten und 14 Tage Pro testen
Eine E-Mail und du bekommst 14 Tage volles Pro (Prüf-Hinweise, der Screener über 35.000+ Aktien, der Diversifikations-Check) plus den monatlichen Top-25-Report der am stärksten unterbewerteten Qualitätsaktien. Keine Karte, jederzeit kündbar.
Kein Risiko: Wir buchen nichts ab. Nach 14 Tagen entscheidest du, ob du bleibst.