Humana vs UnitedHealth Group: Fair Value & Qualität
Beide Aktien laufen durch unsere Bewertungsmodelle. So vergleichen sich Humana (HUM) und UnitedHealth Group (UNH), Stand 14.8.2026.
Stand 14.8.2026 sieht Fair Value Calculator UnitedHealth Group als die attraktiver bewertete der beiden: Humana handelt bei $385 gegenüber einem Fair Value von $126 (-67%), UnitedHealth Group bei $399 gegenüber $526 (+32%).
Humana
HUM · USD · Gesundheitswesen
-67%
Fair-Value-Potenzial
überbewertet
Kurs$385
Fair Value$126
Qualität59/100
UnitedHealth Group
UNH · USD · Gesundheitswesen
+32%
Fair-Value-Potenzial
unterbewertet
Kurs$399
Fair Value$526
Qualität62/100
Kennzahlen im Duell
Grüner Wert = die bessere Seite dieser Zeile (bei Bewertungs-Multiples: niedriger = günstiger).
HumanaUnitedHealth Group
Bewertung
41.3×KGV (TTM)31.9×
0.35×KUV (TTM)0.86×
2.72×KBV4.09×
16.7×EV/EBITDA20.2×
2.19×PEG1.49×
0.9%Dividendenrendite2.1%
$3,54Dividende je Aktie$8,84
Profitabilität
1%Nettomarge3%
5%Operative Marge8%
6%Eigenkapitalrendite12%
4%Gesamtkapitalrendite4%
Wachstum
24%Umsatzwachstum (J/J)2%
11.7%Ø Wachstum/Jahr (3J)11.4%
10.9%Ø Wachstum/Jahr (5J)11.7%
Bilanz & Größe
0.70×Schulden / Eigenkapital0.77×
48 Mrd$Marktkapitalisierung384 Mrd$
gemischtWachstumsqualitätgesund
UnitedHealth Group führt: 6 zu 8 Kennzahlen-Siege.
Strich = nicht sinnvoll berechenbar, zum Beispiel bei negativem Eigenkapital.
Qualität im Detail
Der Quality-Score, aufgeschlüsselt in dieselben Faktor-Familien wie auf der Aktienseite, je Familie 0 bis 100.
MomentumKurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
90
81
52W-MomentumNähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
82
85
Netto-AktienausgabeRückkäufe statt Verwässerung
90
99
Was die Modelle sagen
Der mittlere Fair Value (Basis-Szenario) je Modellfamilie, jeweils in der Währung des Handelsplatzes. Grün = über dem aktuellen Kurs, Rot = darunter.
Humana
DCF-Modelle$120
Gewinnbasiert$105
Dividendendiskontierung$63,01
Multiplikatoren$168
Substanzwert$98,53
Ökonomischer Gewinn$83,70
Wachstumsgewinne$181
24 von 24 Modellen sehen die Aktie unter dem aktuellen Kurs.
UnitedHealth Group
DCF-Modelle$362
Gewinnbasiert$196
Multiplikatoren$259
Substanzwert$69,43
Wachstums-DCF$382
Ökonomischer Gewinn$186
Wachstumsgewinne$292
19 von 24 Modellen sehen die Aktie unter dem aktuellen Kurs.
Szenario-Spannen
Von unserem vorsichtigen Bear-Szenario bis zum optimistischen Bull-Szenario. Der weiße Strich ist der aktuelle Kurs: liegt er links vom Fair Value, ist Luft nach oben.
Humana
Bear $120Fair Value $126Bull $210
$385 = aktueller Kurs (weißer Strich)
UnitedHealth Group
Bear $368Fair Value $526Bull $657
$399 = aktueller Kurs (weißer Strich)
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Im Sektor-Vergleich
Wo jede Aktie in ihrer Sektor-Vergleichsgruppe steht. Band = mittlere 50% der Peers, Strich = Median, Punkt = diese Aktie.
Humana · Gesundheitswesen
Qualitäts-Score59 · über Median
Fair-Value-Potenzial-67% · unterste 25%
UnitedHealth Group · Gesundheitswesen
Qualitäts-Score62 · über Median
Fair-Value-Potenzial+32% · Top 25%
Fazit
Stand 14.8.2026 sieht Fair Value Calculator UnitedHealth Group als die attraktiver bewertete der beiden: Humana handelt bei $385 gegenüber einem Fair Value von $126 (-67%), UnitedHealth Group bei $399 gegenüber $526 (+32%).
UnitedHealth Group hat den höheren Quality-Score (62/100).
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Modellbasierte Bewertungs-Momentaufnahme aus 21 Modellen. Werte ändern sich mit Kurs und Fundamentaldaten; es gilt das oben genannte Datum.
