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AKTIEN-VERGLEICH

Flywire vs Microsoft: Fair Value & Qualität

Beide Aktien laufen durch unsere Bewertungsmodelle. So vergleichen sich Flywire (FLYW) und Microsoft (MSFT), Stand 5.9.2026.

Stand 5.9.2026 sieht Fair Value Calculator Microsoft als die weniger überbewertete der beiden: Flywire handelt bei $18,70 gegenüber einem Fair Value von $4,17 (-78%), Microsoft bei $510 gegenüber $381 (-25%).
Flywire
FLYW · USD · Finanzen
-78%
Fair-Value-Potenzial
überbewertet
Kurs$18,70
Fair Value$4,17
Qualität58/100
Microsoft
MSFT · USD · Informationstechnologie
-25%
Fair-Value-Potenzial
überbewertet
Kurs$510
Fair Value$381
Qualität66/100
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Kennzahlen im Duell

Grüner Wert = die bessere Seite dieser Zeile (bei Bewertungs-Multiples: niedriger = günstiger).

FlywireMicrosoft
Bewertung
73.4×KGV (TTM)22.9×
3.21×KUV (TTM)8.99×
2.60×KBV8.33×
32.8×EV/EBITDA15.6×
—PEG1.19×
−77.7%Fair-Value-Potenzial−25.3%
0.1%Dividendenrendite0.7%
—Dividende je Aktie$3,56
Profitabilität
6%Operative Marge46%
—EBIT-Margen-Trend (5J)1.23×
4%Eigenkapitalrendite34%
2%Gesamtkapitalrendite15%
Wachstum
41%Umsatzwachstum (J/J)18%
29.1%Ø Wachstum/Jahr (3J)12.4%
36.4%Ø Wachstum/Jahr (5J)14.5%
—Wertschöpfung/Jahr+19.5%
Bilanz & Größe
5.7×Zinsdeckung (EBIT/Zinsen)53.9×
0.03×Schulden / Eigenkapital0.12×
2 Mrd$Marktkapitalisierung2.9 Bio$
gesundWachstumsqualitätteuer erkauft
Bewertungs-Multiples (KGV, KUV, KBV, EV/EBITDA) werden hier nur angezeigt, nicht gewertet: die beiden Firmen stehen in verschiedenen Sektoren, und Multiples sind nur zwischen ähnlichen Geschäftsmodellen vergleichbar. PEG bleibt gewertet, es setzt das KGV ins Verhältnis zum Wachstum.

Microsoft führt: 4 zu 5 Kennzahlen-Siege.

Strich = nicht sinnvoll berechenbar, zum Beispiel bei negativem Eigenkapital.

Qualität im Detail

Der Quality-Score, aufgeschlüsselt in dieselben Faktor-Familien wie auf der Aktienseite, je Familie 0 bis 100.

Flywiredavon Geschäftsqualität 61 · Marktfaktoren 71 Microsoftdavon Geschäftsqualität 65 · Marktfaktoren 57
ProfitabilitätMargen und Kapitalrenditen heute
30
75
QualitätswachstumVerbessern sich Margen und Renditen?
71
53
CashflowGewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
82
71
Fin. StärkeBilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
81
79
InvestitionDiszipliniert investieren statt Imperienbau
33
1
Niedrige VolatilitätRuhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
34
57
MomentumKurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
85
57
52W-MomentumNähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
89
57
Netto-AktienausgabeRückkäufe statt Verwässerung
57
84

Was die Modelle sagen

Wie weit der mittlere Fair Value (Basis-Szenario) je Modellfamilie vom aktuellen Kurs abweicht, in Prozent. Der Betrag in der Währung des Handelsplatzes steht klein darunter.

über dem Kurs, mehr als 15% darüber nah am Kurs, 85 bis 115% des Kurses unter dem Kurs, mehr als 15% darunter

ModellfamilieFlywireKurs $18,70MicrosoftKurs $510
DCF-Modelle-29%unter dem Kurs$13,37-35%unter dem Kurs$333
Gewinnbasiert-77%unter dem Kurs$4,36-63%unter dem Kurs$189
Dividendendiskontierung-98%unter dem Kurs$0,35-88%unter dem Kurs$61,93
Multiplikatoren-91%unter dem Kurs$1,67-40%unter dem Kurs$308
Substanzwert-75%unter dem Kurs$4,60-94%unter dem Kurs$30,98
Wachstums-DCF-4%nah am Kurs$17,94-51%unter dem Kurs$249
Ökonomischer Gewinn-77%unter dem Kurs$4,37-64%unter dem Kurs$184
Wachstumsgewinnek. A.-35%unter dem Kurs$332
Minimum-98%unter dem Kurs$0,35-94%unter dem Kurs$30,98
Maximum-4%nah am Kurs$17,94-35%unter dem Kurs$333
Median-77%unter dem Kurs$4,37-57%unter dem Kurs$219
Geometrisches Mittel-80%unter dem Kurs$3,83-68%unter dem Kurs$166

Minimum, Maximum, Median und geometrisches Mittel beziehen sich auf die Familien-Werte dieser Tabelle. Geometrisch, weil Abweichungen Verhältnisse sind: aus dem halben und dem doppelten Kurs wird 100%, nicht 125%.

Flywire: 12 von 13 Modellen sehen die Aktie unter dem aktuellen Kurs.

Microsoft: 26 von 26 Modellen sehen die Aktie unter dem aktuellen Kurs.

Szenario-Spannen

Von unserem vorsichtigen Bear-Szenario bis zum optimistischen Bull-Szenario. Der weiße Strich ist der aktuelle Kurs: liegt er links vom Fair Value, ist Luft nach oben.

Microsoft
Bear $192Fair Value $381Bull $480
$510 = aktueller Kurs (weißer Strich)

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Im Sektor-Vergleich

Wo jede Aktie in ihrer Sektor-Vergleichsgruppe steht. Band = mittlere 50% der Peers, Strich = Median, Punkt = diese Aktie.

Flywire · Finanzen

Qualitäts-Score58 · über Median
Fair-Value-Potenzial-78% · unterste 25%

Microsoft · Informationstechnologie

Qualitäts-Score66 · Top 25%
Fair-Value-Potenzial-25% · über Median

Fazit

Stand 5.9.2026 sieht Fair Value Calculator Microsoft als die weniger überbewertete der beiden: Flywire handelt bei $18,70 gegenüber einem Fair Value von $4,17 (-78%), Microsoft bei $510 gegenüber $381 (-25%).

Microsoft hat den höheren Quality-Score (66/100).

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Flywire · Microsoft

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Modellbasierte Bewertungs-Momentaufnahme aus 26 Modellen. Werte ändern sich mit Kurs und Fundamentaldaten; es gilt das oben genannte Datum.