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AKTIEN-VERGLEICH

Evertec vs Microsoft: Fair Value & Qualität

Beide Aktien laufen durch unsere Bewertungsmodelle. So vergleichen sich Evertec (EVTC) und Microsoft (MSFT), Stand 5.9.2026.

Stand 5.9.2026 sieht Fair Value Calculator Evertec als die weniger überbewertete der beiden: Evertec handelt bei $30,57 gegenüber einem Fair Value von $23,99 (-22%), Microsoft bei $510 gegenüber $381 (-25%).
Evertec
EVTC · USD · Finanzen
-22%
Fair-Value-Potenzial
überbewertet
Kurs$30,57
Fair Value$23,99
Qualität54/100
Microsoft
MSFT · USD · Informationstechnologie
-25%
Fair-Value-Potenzial
überbewertet
Kurs$510
Fair Value$381
Qualität66/100
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Kennzahlen im Duell

Grüner Wert = die bessere Seite dieser Zeile (bei Bewertungs-Multiples: niedriger = günstiger).

EvertecMicrosoft
Bewertung
14.7×KGV (TTM)22.9×
1.67×KUV (TTM)8.99×
2.55×KBV8.33×
8.8×EV/EBITDA15.6×
2.14×PEG1.19×
−21.5%Fair-Value-Potenzial−25.3%
0.7%Dividendenrendite0.7%
$0,20Dividende je Aktie$3,56
Profitabilität
18%Operative Marge46%
0.72×EBIT-Margen-Trend (5J)1.23×
20%Eigenkapitalrendite34%
5%Gesamtkapitalrendite15%
Wachstum
8%Umsatzwachstum (J/J)18%
14.6%Ø Wachstum/Jahr (3J)12.4%
12.8%Ø Wachstum/Jahr (5J)14.5%
+9.7%Wertschöpfung/Jahr+19.5%
Bilanz & Größe
2.7×Zinsdeckung (EBIT/Zinsen)53.9×
1.70×Schulden / Eigenkapital0.12×
2 Mrd$Marktkapitalisierung2.9 Bio$
gesundWachstumsqualitätteuer erkauft
Bewertungs-Multiples (KGV, KUV, KBV, EV/EBITDA) werden hier nur angezeigt, nicht gewertet: die beiden Firmen stehen in verschiedenen Sektoren, und Multiples sind nur zwischen ähnlichen Geschäftsmodellen vergleichbar. PEG bleibt gewertet, es setzt das KGV ins Verhältnis zum Wachstum.

Microsoft führt: 3 zu 8 Kennzahlen-Siege.

Strich = nicht sinnvoll berechenbar, zum Beispiel bei negativem Eigenkapital.

Qualität im Detail

Der Quality-Score, aufgeschlüsselt in dieselben Faktor-Familien wie auf der Aktienseite, je Familie 0 bis 100.

Evertecdavon Geschäftsqualität 52 · Marktfaktoren 53 Microsoftdavon Geschäftsqualität 65 · Marktfaktoren 57
ProfitabilitätMargen und Kapitalrenditen heute
51
75
QualitätswachstumVerbessern sich Margen und Renditen?
40
53
CashflowGewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
66
71
Fin. StärkeBilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
27
79
InvestitionDiszipliniert investieren statt Imperienbau
36
1
Niedrige VolatilitätRuhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
63
57
MomentumKurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
54
57
52W-MomentumNähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
39
57
Netto-AktienausgabeRückkäufe statt Verwässerung
95
84

Was die Modelle sagen

Wie weit der mittlere Fair Value (Basis-Szenario) je Modellfamilie vom aktuellen Kurs abweicht, in Prozent. Der Betrag in der Währung des Handelsplatzes steht klein darunter.

über dem Kurs, mehr als 15% darüber nah am Kurs, 85 bis 115% des Kurses unter dem Kurs, mehr als 15% darunter

ModellfamilieEvertecKurs $30,57MicrosoftKurs $510
DCF-Modelle-26%unter dem Kurs$22,52-35%unter dem Kurs$333
Gewinnbasiert+42%über dem Kurs$43,47-63%unter dem Kurs$189
Dividendendiskontierungk. A.-88%unter dem Kurs$61,93
Multiplikatoren-28%unter dem Kurs$22,00-40%unter dem Kurs$308
Substanzwert-78%unter dem Kurs$6,76-94%unter dem Kurs$30,98
Wachstums-DCF-27%unter dem Kurs$22,20-51%unter dem Kurs$249
Ökonomischer Gewinn-43%unter dem Kurs$17,40-64%unter dem Kurs$184
Wachstumsgewinnek. A.-35%unter dem Kurs$332
Minimum-78%unter dem Kurs$6,76-94%unter dem Kurs$30,98
Maximum+42%über dem Kurs$43,47-35%unter dem Kurs$333
Median-28%unter dem Kurs$22,10-57%unter dem Kurs$219
Geometrisches Mittel-36%unter dem Kurs$19,57-68%unter dem Kurs$166

Minimum, Maximum, Median und geometrisches Mittel beziehen sich auf die Familien-Werte dieser Tabelle. Geometrisch, weil Abweichungen Verhältnisse sind: aus dem halben und dem doppelten Kurs wird 100%, nicht 125%.

Evertec: 9 von 11 Modellen sehen die Aktie unter dem aktuellen Kurs.

Microsoft: 26 von 26 Modellen sehen die Aktie unter dem aktuellen Kurs.

Szenario-Spannen

Von unserem vorsichtigen Bear-Szenario bis zum optimistischen Bull-Szenario. Der weiße Strich ist der aktuelle Kurs: liegt er links vom Fair Value, ist Luft nach oben.

Evertec
Bear $13,48Fair Value $23,99Bull $37,99
$30,57 = aktueller Kurs (weißer Strich)
Microsoft
Bear $192Fair Value $381Bull $480
$510 = aktueller Kurs (weißer Strich)

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Im Sektor-Vergleich

Wo jede Aktie in ihrer Sektor-Vergleichsgruppe steht. Band = mittlere 50% der Peers, Strich = Median, Punkt = diese Aktie.

Evertec · Finanzen

Qualitäts-Score54 · unter Median
Fair-Value-Potenzial-22% · unter Median

Microsoft · Informationstechnologie

Qualitäts-Score66 · Top 25%
Fair-Value-Potenzial-25% · über Median

Fazit

Stand 5.9.2026 sieht Fair Value Calculator Evertec als die weniger überbewertete der beiden: Evertec handelt bei $30,57 gegenüber einem Fair Value von $23,99 (-22%), Microsoft bei $510 gegenüber $381 (-25%).

Microsoft hat den höheren Quality-Score (66/100).

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Evertec · Microsoft

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Modellbasierte Bewertungs-Momentaufnahme aus 26 Modellen. Werte ändern sich mit Kurs und Fundamentaldaten; es gilt das oben genannte Datum.