Banco Santander S.A. vs JPMorgan Chase &: Fair Value & Qualität
Beide Aktien laufen durch unsere Bewertungsmodelle. So vergleichen sich Banco Santander S.A. (SAN) und JPMorgan Chase & (JPM), Stand 14.8.2026.
Stand 14.8.2026 sieht Fair Value Calculator Banco Santander S.A. als die weniger überbewertete der beiden: Banco Santander S.A. handelt bei 12,90 € gegenüber einem Fair Value von 10,59 € (-18%), JPMorgan Chase & bei $363 gegenüber $218 (-40%).
Banco Santander S.A.
SAN.MC · EUR · Finanzen
-18%
Fair-Value-Potenzial
überbewertet
Kurs12,90 €
Fair Value10,59 €
Qualität64/100
JPMorgan Chase &
JPM · USD · Finanzen
-40%
Fair-Value-Potenzial
überbewertet
Kurs$363
Fair Value$218
Qualität65/100
Kennzahlen im Duell
Grüner Wert = die bessere Seite dieser Zeile (bei Bewertungs-Multiples: niedriger = günstiger).
Banco Santander S.A.JPMorgan Chase &
Bewertung
13.7×KGV (TTM)17.7×
4.22×KUV (TTM)4.87×
1.94×KBV2.50×
19.2×EV/EBITDA12.3×
3.82×PEG1.77×
2.0%Dividendenrendite1.8%
0,24 €Dividende je Aktie$5,90
Profitabilität
34%Nettomarge35%
43%Operative Marge50%
13%Eigenkapitalrendite18%
1%Gesamtkapitalrendite1%
Wachstum
5%Umsatzwachstum (J/J)30%
41.9%Ø Wachstum/Jahr (3J)22.1%
14.7%Ø Wachstum/Jahr (5J)16.6%
Bilanz & Größe
3.14×Schulden / Eigenkapital1.20×
200 Mrd$Marktkapitalisierung907 Mrd$
gesundWachstumsqualitätgesund
JPMorgan Chase & führt: 5 zu 9 Kennzahlen-Siege.
Strich = nicht sinnvoll berechenbar, zum Beispiel bei negativem Eigenkapital.
Qualität im Detail
Der Quality-Score, aufgeschlüsselt in dieselben Faktor-Familien wie auf der Aktienseite, je Familie 0 bis 100.
MomentumKurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
82
65
52W-MomentumNähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
100
81
Netto-AktienausgabeRückkäufe statt Verwässerung
100
100
Was die Modelle sagen
Der mittlere Fair Value (Basis-Szenario) je Modellfamilie, jeweils in der Währung des Handelsplatzes. Grün = über dem aktuellen Kurs, Rot = darunter.
Banco Santander S.A.
Dividendendiskontierung4,10 €
Multiplikatoren11,44 €
Substanzwert4,82 €
Ökonomischer Gewinn8,82 €
6 von 6 Modellen sehen die Aktie unter dem aktuellen Kurs.
JPMorgan Chase &
Dividendendiskontierung$119
Multiplikatoren$235
Substanzwert$91,35
Ökonomischer Gewinn$195
6 von 6 Modellen sehen die Aktie unter dem aktuellen Kurs.
Szenario-Spannen
Von unserem vorsichtigen Bear-Szenario bis zum optimistischen Bull-Szenario. Der weiße Strich ist der aktuelle Kurs: liegt er links vom Fair Value, ist Luft nach oben.
Banco Santander S.A.
Bear 7,95 €Fair Value 10,59 €Bull 13,24 €
12,90 € = aktueller Kurs (weißer Strich)
JPMorgan Chase &
Bear $163Fair Value $218Bull $272
$363 = aktueller Kurs (weißer Strich)
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Im Sektor-Vergleich
Wo jede Aktie in ihrer Sektor-Vergleichsgruppe steht. Band = mittlere 50% der Peers, Strich = Median, Punkt = diese Aktie.
Banco Santander S.A. · Finanzen
Qualitäts-Score64 · Top 25%
Fair-Value-Potenzial-18% · unter Median
JPMorgan Chase & · Finanzen
Qualitäts-Score65 · Top 25%
Fair-Value-Potenzial-40% · unterste 25%
Fazit
Stand 14.8.2026 sieht Fair Value Calculator Banco Santander S.A. als die weniger überbewertete der beiden: Banco Santander S.A. handelt bei 12,90 € gegenüber einem Fair Value von 10,59 € (-18%), JPMorgan Chase & bei $363 gegenüber $218 (-40%).
JPMorgan Chase & hat den höheren Quality-Score (65/100).
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Modellbasierte Bewertungs-Momentaufnahme aus 21 Modellen. Werte ändern sich mit Kurs und Fundamentaldaten; es gilt das oben genannte Datum.
