AMMB Holdings (AMMHF) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $4.1B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 100% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($1.89). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (62/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $0.6380 – $1.72 · Fair‑Value‑Band $1.89 – $3.14 · der Kurs von $1.26 notiert unter dem Fair Value von $2.51. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

AMMB Holdings (AMMHF) notiert aktuell bei $1.26, während unser modellbasierter Fair Value bei $2.51 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 100.0% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 62/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte AMMB Holdings einen Umsatz von $5.0B bei einer Nettomarge von 42.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 5.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.0%. Die Nettoverschuldung beträgt $2.2B. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $1.89 (Bear Case) bis $3.14 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $1.26 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 27% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 49% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 47% Fair-Value-Potenzial, AMMHF ist mit 100% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($8.26) gegenüber Substanzwert ($4.38). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

AMMB Holdings Berhad, eine Investmentholdinggesellschaft, bietet Privat-, Firmen- und institutionellen Kunden in Malaysia verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte an, die Spar-, Giro-, Hybrid-Girokonten, Festgelder, Treasury-Einlagen und Fremdwährungskonten umfassen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

AMMB Holdings Berhad, eine Investmentholdinggesellschaft, bietet Privat-, Firmen- und institutionellen Kunden in Malaysia verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte an, die Spar-, Giro-, Hybrid-Girokonten, Festgelder, Treasury-Einlagen und Fremdwährungskonten umfassen. Auto-, Haus- und Geschäftskredite; ASB/ASB2, persönliche und grüne Finanzierung; Kredit- und Debitkarten; Vermögensverwaltung, wie z. B. Investmentfonds, Direktanleihen/Sukuk und Testament/Wasiat-Schreiben; Aktien; Online- und Mobile-Banking; Finanzierungslösungen wie allgemeines Betriebskapital, Projekt-/Vertragsfinanzierung, Vermögenserwerb sowie Garantie- und BNM-finanzierte Systeme; Fonds-, Bargeld- und Vermögensverwaltung; und Lohn- und Gehaltsabrechnung, digitale, inländische und grenzüberschreitende, Handelsgeschäfte, Absicherungs- und umweltfreundliche Lösungen. Darüber hinaus bietet es Unternehmenskredite und Handelsfinanzierungen an. Offshore-, Handels-, Großhandels-, Geschäfts-, KMU-, Einzelhandels-, Investment-, islamische, Transaktions-, Prioritäts- und Private-Banking-Dienstleistungen; Beratung bei Fusionen und Übernahmen; Eigenkapital- und Fremdkapitalmarkt; Treasury- und Marktlösungen wie Devisen- und Zinsmanagement, festverzinsliche Anlagen, Aktienderivate und strukturierte Produkte; Aktien- und Terminvermittlung; Anlageberatung; und Rückzahlungsunterstützungsdienste. Darüber hinaus verkauft und handelt das Unternehmen mit festverzinslichen Wertpapieren, Zinssätzen, Devisen, Geldmarktderivaten, Aktienderivaten, Rohstoffen und anderen Derivaten; verwaltet Immobilieninvestitionen und Investmentfonds, private Altersvorsorge und Kundenbindungsprogramme; vertreibt islamische Großhandelsfonds; investiert in Immobilien; verbrieft Hypothekendarlehen; lagert Dienstleister für hypothekenbezogene Aktivitäten aus; Nominee-Dienste; und bietet Bancassurance-, Sach- und Lebensversicherungen sowie Familien-Takaful-Produkte an.AMMB Holdings Berhad wurde 1975 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Kuala Lumpur, Malaysia.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von AMMB Holdings entwickelte sich von $5.2B (FY2022) auf $5.2B (FY2026), rund −0.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei $2.1B (+8.7%/Jahr seit FY2022).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1086 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.